作者:veDAO研究院
4月25日,Arbitrum已經開始為生態中的DAO全面發放初始的ARB分配。而就在前不久,Dune數據顯示,ArbitrumOne官方跨鏈橋交易總數已經突破100萬筆,達到1,002,597筆,且當前ArbitrumOne橋接存儲ETH總量已經達到2,428,922枚,按當前匯率1830美元計,價值超過44億美元,橋接獨立存款用戶量也高達635810。
不僅如此,Arbitrum生態各種項目也接二連三的落地,無論是開盤上漲的鏈上流動性和激勵協議WINRProtocol;還是創造15倍開盤漲幅的去中心化交易所Camelot,以及GMX跟單系統Perpy、鏈上資金管理平臺FactorDAO等等。上述項目的每一次IDO,都意味著有了更多的機會來讓用戶創造財富。
我們看到Arbitrum生態一片欣欣向榮。
這次,veDAO研究院為大家帶來還未進行IDO,但即將進行的兩個Arbitrum生態DeFi項目分析。作為2023年最熱門的板塊,Arbitrum上的每一個項目的IDO都值得我們重點關注。
WhiteholeFinance:Arbitrum生態的多資產借貸協議
鏈間流動性協議White Whale宣布已上線Injective:12月22日消息,鏈間流動性協議White Whale宣布已上線Injective,為Injective用戶帶來新的閃貸和套利池。[2022/12/22 21:59:48]
項目介紹:
用戶在該平臺可以方便地存入、借入和使用NFT以及加密資產。據了解,WhiteholeFinance旨在為平臺用戶打造一個公平的生態系統,并讓用戶通過使用平臺的功能獲得公平的回報。
WhiteholeFinance平臺代幣為GRV,目前確定WhiteholeFinance將于從UTC時間4月25日11點在自身平臺開始IDO,時長為3天,與UTC時間4月28日11點30結束,初始IDO售價為0.03U。
在WhiteholeFinance平臺,共有5種參與身份:
存款提供商:加密資產所有者可以將自己的資產存入到WhiteholeFinance,并自主設定出借、清算條款。存款人可以通過存入行為獲得利息,利息包括以GRV支付的治理獎勵利息和以加密貨幣支付的存款保證金利息。
歐洲加密交易所WhiteBIT將推出WBT代幣:8月14日消息,歐洲加密交易所WhiteBIT計劃推出代幣WhiteBIT Token(WBT)。該代幣將為用戶提供減免手續費、持有收益等機會,預計將發行4億枚,其中2億歸入財庫并將在未來三年內逐步解鎖。該代幣將具有每周銷毀機制。(Cointelegraph)[2022/8/14 12:24:33]
借款人:借款人可以通過向WhiteholeFinance接觸各種虛擬資產來參與。借款人提供加密資產作為抵押品,并可以通過平臺借出適合用戶需求的其他加密資產。作為借款的代價,借款人需要支付借款利息,但與此同時,借款這一行為同時也會得到官方的GRV代幣獎勵。目前WhiteholeFinance平臺支持ETH、WBTC、DAI、USDT、USDC、ARB六種加密資產的存款和借出。存儲借款1124591美元,最大的存款收益率(WBTC)為110%,;借出470450美元。
NFT持有人:NFT持有人可以將自己的NFT抵押到WhiteholeFinance平臺,借出KLAY。用戶可以將借出的KLAY重新放到WhiteholeFinance中進行Farm,在獲得Farm收益的同時,還能獲得GRV代幣的獎勵來補償利息。目前,WhiteholeFinance僅支持SmolBrain和LilPudgys兩種NFT的抵押,且整個NFTMarket只有0.988ETH的TVL,和Token借貸相比微不足道。由此可見,WhiteholeFinance當下以及未來較長一段時間,有關NFT的借貸都將不會是主流。
RSS3將于1月19日22時正式發布RSS3 Whitepaper NFT:1月19日消息,去中心化社交與內容協議RSS3將于1月19日22時正式發布RSS3WhitepaperNFT,本次發布的NFT將在以太坊網絡上鑄造,共2048件。[2022/1/19 8:58:21]
NFT拍賣投標人:當NFT借款人的抵押品價值下降,并出發清算時,用戶的NFT將通過拍賣進行清算。其他用戶可以以便宜的價格購買NFT。
GRV質押人:通過將GRV進行鎖倉,來行使投票權和獲得質押利息。
如何運作?
存款和利息結算:WhiteholeFinance中,將加密貨幣添加到借貸池期間賺取的所有利息比例份額以gToken的形式出現。在GRV首次上線時,gToken與Token的兌換率為1:1,此后利息收入則會累計并立即反映在代幣的價值中。
舉個例子:在GRV首次上線時,A用戶存入10個ETH,那么此時他的本金和利息的關系就是:ETH:gETH=1:1,A用戶獲得對應10個gETH;
當GRV上線一段時間后,B用戶存入10個ETH,此時關系就會變成ETH:gETH=1:1.5,那么B用戶獲得15枚gETH。
Bakkt總裁Adam White宣布離職:金色財經報道,加密貨幣公司Bakkt總裁Adam White宣布離職,在Bakkt工作之前,White曾在加密貨幣交易所Coinbase擔任過5年的副總裁和總經理。(Coindesk)[2021/12/24 8:00:14]
而當存款人取出存款的時候,WhiteholeFinance會立即將用戶的gETH轉換為ETH并支付,之后gETH將被及時銷毀,而用戶則獲得ETH,后者的數量會隨著利息的增加而增加。
如何清算:WhiteholeFinance是超額抵押,用戶可以選擇ETH、BTC在內的6種加密資產的借貸路徑,每個路徑的LTV不同。
舉個例子:
作為抵押品,借款人A存入價值1000美元的ETH
ETH的清算門檻為75%,LTV為70%。(在這種情況下,借款人最多可以借貸700USDT。)
借款人A目前借款總額為700USDT。
當借款人的ETH抵押品價值從1000USDT下降到900USDT時LTV從70%(借入700USDT/抵押品1000USDT)增加到77.8%(借入700USDT/抵押品900USDT)。
動態 | Bakkt任命Mike Blandina為CEO,原CEO Adam White將擔任公司總裁:洲際交易所(ICE)旗下比特幣期貨平臺 Bakkt 宣布由首席產品官 Mike Blandina 接替Kelly Loeffler 成為公司新任 CEO,已于 12 月 20 日正式上任。洲際交易所創始人董事長兼首席執行官 Jeffrey Sprecher 表示,作為首席執行官,邁克將對 Bakkt 的戰略方向、支付產品和市場作出決策,并監督公司的監管和財務績效。Bakkt 前任 CEO Kelly Loeffler 已于本月初由喬治亞州州長 Brian Kemp 正式任命為美國參議院議員。(Ambcrypto)[2019/12/23]
現在LTV比率高于ETH75%清算閾值77.8%,該協議將清算借款人的抵押品。該協議(清算高達50%的借入資產)作為抵押品,并為借款人的700USDT債務償還350USDT,它還收取35USDT的10%清算費。
也就是說,借款人最終會歸還350USDT+35USDT的抵押物。之后,用戶持倉LTV為67%,抵押品價值為515USDT,貸款余額為350USDT。
代幣經濟學:
WhiteholeFinance代幣有兩種:
GRV:平臺治理幣,承擔利息兌付的功能
最大供應1,000,000,000枚。
合約地址:0x10031e7CFf689de64f1A5a8ECF4fBBc7Aa068927。
分配:
社區激勵:未來10年40%的社區激勵獎勵
預售($GRVIDO):10%
生態系統(營銷):10%(保留用于營銷獎勵,在多重簽名中預先鑄造)
團隊:20%的核心貢獻者在3年內線性歸屬
儲備金:10%(在多重簽名中預先鑄造)
協議擁有的流動性:10%(在多重簽名中預先鑄造,5%用于初始流動性)
veGRV:GRV代幣的質押模式
用戶需要質押GRV才能獲取到veGRV,用戶可以通過veGRV來參與生態治理,但不能被交易和轉賬。值得注意的是,GRV與veGRV的兌換并非是1:1剛性,而是基于用戶的GRV鎖倉規模以及質押時間來做加權Boost。根據WhiteholeFinance白皮書說明:veGRV加權將按比例從0.96%上升到100%。
舉個例子;A用戶將1個GRV質押4周,將獲得0.0384veGRV;B用戶將1個GRV質押2年,將獲得1個GRV。當質押到期后,用戶所獲veGRV將消失,同時GRV將解鎖,用戶可以自行Claim。
生態評分系統:
在WhiteholeFinance的金庫界面,我們能看到在用戶狀態欄右側有一個「Ecoscore」的界面。
EcoScore分為5個區域,區域越高,收益呈指數級增長。相反的情況導致低利潤。其中,紅色代表用戶未質押GRV計價的初始保證金。WhiteholeFinace的長期目標是通過在生態系統中GRV價值的不斷增加并保持高APR的良性循環,讓資金不斷涌入。因此平臺本身鼓勵用戶質押初始保證金GRV,通過這一行為,用戶在獲得常規利潤的同時,還能獲得veGRV數量增益所帶來的利潤回饋。
整體來看,WhiteholeFinance在行業熱度并不算高,至少目前全網幾乎看不到對該項目的拆解和分析。根據veDAO數據,目前WhiteholeFinanceTwitter粉絲數為61209,但大V追隨數量較低,頭部KOL追隨數量1;資產巨鯨追隨數量8;NFT巨鯨追隨數量1。
不僅如此,WhiteholeFinance自身無論是加密貨幣借貸TVL還是NFT借貸TVL,相較于其他夾帶DeFi產品,均處于較低的一個水平。但WhiteholeFinance作為通過合約審計,且根植于Arbitrum上的創新性DeFi生態,依然具有一定的財富想象空間。
以上是veDAO研究院為大家帶來的Arbitrum上,即將IDO的創新型DeFi項目的上半部分,后續veDAO研究院會對PacmanFinance展開研究。事實上,之所以選擇這兩個項目研究,一方面是因為它們在DeFi玩法上確實有一定創新性,另一方面,這兩個項目在IDO方式上也有所特殊,WhiteholeFinance選擇在自己的平臺上自我進行IDO;而PacmanFinance則更像是融合了社會實驗類項目XEN的玩法,在IDO的基礎上又給用戶提出了「首次代幣質押發行」的VeIDO概念。更多詳情,請繼續關注veDAO。
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