比特幣:銀行卡賣幣被凍？事前預防和事后處理方法論在這里（推薦收藏）_polygon幣matic幣投資機構

原標題：交易比特幣，銀行卡被凍怎么辦

最近，又有不少人的銀行卡被凍，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為：最近賣出比特幣，收到了涉案的錢。第一時間知道自己的銀行卡被凍，大多數人的反應都是慌張，不知做錯了什么。我的這個反應在五年前，后來經歷種種，負責過平臺風控和涉案追蹤，和全國各地警察打交道N+N次，就見怪不怪了。

首先，第一時間知道被凍卡的時候不要慌張，是錢有問題，不是你有問題，買賣比特幣是合法的。你是在不知情的情況下收到了涉案的錢，實際上你也是受害者，只要配合說清楚，原則上沒有問題。但是，不排除在具體辦案過程中，某些地方jc為了破案的高效性，可能存在一些出界的執法手段，這個視具體情況具體分析，原則上不應妥協，可以尋找相對應的法律援助。當然你若看性價比妥協，那做另講。

美銀：美聯儲加息預期升溫，資金流出傳統風險資產:金色財經報道，美銀數據顯示，在截至2月15日當周，投資者變得更加謹慎，因為一系列數據促使許多人上調了對美聯儲加息幅度的預期。美銀全球研究周五發布的周度資金流報告顯示，科技基金出現自去年9月以來最大的資金流出，新興市場債券基金出現14周以來最大的資金流出，垃圾債券基金出現8周以來最大的資金流出。美國本月公布的就業、零售銷售和通脹數據強于預期，推高了市場對美聯儲加息幅度的預期，對于風險較高的股票和新興市場資產來說并不是個好消息。美銀分析師表示，這些數據意味著“美聯儲的使命遠未完成”。[2023/2/17 12:13:47]

在這里，舉例子，曾經有福建幣友被x疆jc追蹤一筆電信詐騙案找上門，當場要求這位幣友把錢轉到jc所在分所的卡里，這位幣友當年還是大學生，很慌張照做了，后來覺得不妥，再去追討，這筆錢就沒影了。jc只有要求銀行凍結的權限，并沒有直接劃走的權限，這個例子里，jc的做法已經出界，其實沒必要配合。銀行卡凍結后，解凍方式有幾種情況，先去開卡的銀行柜臺詢問，銀行人員會告訴你是哪里的jc凍結的，有聯系方式，需要你聯系上，報上名號，說明情況。聯系上后，又分為幾種情況，最輕的就是讓你寫郵件，手持身份證+當地報紙，證明你是本人，不是電信詐騙分子，這種兩周就可以解凍。

比特幣全網未確認交易數量為3590筆:金色財經報道，據BTC.com數據顯示，目前比特幣全網未確認交易數量為3590筆，全網算力為246.40 EH/s，24小時交易速率為2.64交易/s，目前全網難度為34.24 T，預測下次難度上調3.64%至35.49 T，距離調整還剩1天。[2022/12/19 21:52:56]

還有一種是，jc會上門來需要你配合調查，有的銀行呢是jc已經到你的城市來了，才凍結你的卡，所以你一聯系，jc很快就能上門。還有一種是，jc在遠處遙控凍結，那你就等著。有的jc需要你跑過去他的城市，這種盡量別去，浪費時間精力，就說網絡傳送資料，不得已硬要去的話帶律師去。還有一種情況是，你還不知道你的卡凍結，還沒來得及去問，jc已經悄悄上門來。

美SEC主席重申：PoS加密貨幣可能會受聯邦證券法規的約束:9月16日消息，美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler在以太坊完成合并之后表示，PoS加密貨幣可能會受到聯邦證券法規的約束。（華爾街日報）[2022/9/16 7:00:06]

這個階段就是配合，有啥說啥，你心里知道比特幣買賣不違法不犯法，你心里就不慌。無非就是提供買賣證據，銀行卡轉賬證明，比特幣轉賬地址+哈希，身份證，居住地址證明等等。當年交易所平臺，都有一個團隊，專門負責接待jc，協助jc，分析幣跑去哪里去了，然后讓jc根據幣的流通到下一站追蹤，當年電信詐騙犯一般還都是國內交易所轉來轉去，所以當年幾大交易所工作最密切，關系最好的都是配合jc查案的團隊。

Terra鏈上NFT平臺OnePlanet正式遷移至Polygon:金色財經報道，Terra鏈上NFT平臺OnePlanet正式遷移至Polygon，有60個基于Terra的NFT收藏，同時推出了一個全新的基于Polygon的測試服務。[2022/9/7 13:14:21]

現在完全otc后，其實jc查案更加不方便，畢竟收款的人五湖四海，天南地北。再強調一下，在這個過程中，由于很多地方jc不懂比特幣，可能有出界執法，你最好打印好五部委文件等等，做好主動普及知識工作，證明你只是買賣比特幣，并不涉及案件。jc可能會冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及時做好法律援助。這些順利調查后會告一段落，你若問jc什么時候能解凍，這個問話很多余，jc會說破案后解凍。但這種案件實際上很難說，若真的破了，那你的會自動解凍；若還沒破，銀行卡就會一直凍的狀態，半年為一個周期，半年后你再看，若還沒解凍，那么就是jc申請了續凍，你再半年后再看。根據當年的說法，百分之九十九的都會在兩年內解凍。剛一直說案件，大部分是電信詐騙案件、菠菜出入金，極少部分是海外sk敏感案件，這類詐騙分子一收到錢，就會往下分銷，分銷的人就會去買比特幣，然后把比特幣充值到海外平臺提現，大多是這個流程。

Meta推遲暑期實習生的招聘:8月6日消息，據市場消息，Meta已經推遲了暑期實習生的招聘。[2022/8/6 12:05:56]

現在各種平臺上線視頻驗證發幣，其實就是隔離違法分子。案件金額從幾千到幾千萬不等。所以，有時候你的銀行卡幾百萬，但賣幣只賣了幾萬元，也可能全部被凍結。以上就是凍卡的過程以及凍卡后和jc打交道的經驗，若有遺落歡迎補充。以下說一下，作為普通持幣者，如何盡量避免被凍卡。根據多年的經驗，我自己目前的做法是，辦一個地方銀行卡，然后多次少賣，這樣就極大可能避免被凍卡的幾率了，即使被凍卡，也不會有多大的損失。

對于otc平臺來講，t+1或t+2有沒有用，從業務層面來講，沒幾把用，極少看到銀行轉賬一兩天內就會凍卡的，實際上的凍卡往往是你交易幾個月甚至半年后才會凍卡，所以t+1或t+2沒啥用；但在現實里，有點威懾作用，電信詐騙分銷分子面對t+0平臺和t+1、t+2的時候，會選擇t+0的，簡單來說就是t+0的騙子更多一些。

同樣的道理，沒有人臉識別認證發幣的平臺呢，就比人臉識別認證的平臺上的騙子多一點，這里涉及到電信詐騙分銷分子往往去網購身份證+銀行卡套餐，然后注冊平臺買幣，人臉識別認證發幣平臺則是減少了這類事情，買賣身份證+銀行卡套餐是行不通的，除非連人也收買了。Otc廠商可能有著更五花八門的經驗，各種網商銀行+支付寶+國付寶+證券等等倒來倒去，但這個都是有時效性，這個只是網絡隔離。

支付寶你也可以視作是一個地方銀行，但支付寶有著強大的大數據分析能力，若檢測到交易異常，會主動讓你不能再用支付寶。地方性銀行其實是類似物理隔離。地方性銀行的意思是，這個銀行只有你本地有，其他地方沒有或很少。這個主要是考慮到jc凍卡的操作和性價比，一般來說，涉案的錢，不會只流向你一個人的賬號，而是幾十個甚至幾百個賬號，那么若是大銀行賬號，異地凍結非常方便，jc可能就在他的所在地遠程凍結，當凍結金額超過了涉案金額，然后再看你是地方性銀行，他要去凍結的話要申請飛機票，那么可能就先不凍結你的了。還有兩個基本通行原則：

1.專卡專用，這張卡就應該只是買賣幣的；

2.入金先確認是否凍結狀態。

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附：一位幣友解凍卡的過程，我覺得挺不錯的：

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這個帖子我微博發過，后面總有人問起，今天公眾號就再發一下，大家可以保存一下，以后朋友有需要的話就發給他。當然，還是祝大家交易比特幣都順順利利，心情愉快！

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