來源|顯微故事
作者|小北編輯|卓然
比特幣,這個產生不過12年的幣種,正變得讓人越來越瘋狂。
它是第一個加密的數字貨幣,2008年,極客中本聰提出了這一概念,2009年1月3日正式發行。它具備貨幣的基本屬性:能交易,能儲蓄,同時能作為一種價值尺度而存在。但與各國法定貨幣不同的地方在于,它不是依靠特定的貨幣機構發行,而是基于算法產生。
交易也不是經由一個中心化機構總控,而是運用密碼學的方式加密交易信息,將信息嵌入到一個又一個的區塊鏈中。它和現行法幣的形態、使用和交易方式都不同,且數量有限,具有稀缺性,這使得很多人在購入比特幣時,不僅考慮它的貨幣屬性,同時考慮它的投資屬性。
在2021年的第一個月,比特幣迎來了一波快速上漲,1月9日,比特幣上漲到近4.1萬美元,市值超過了,市值超過了7654億美元的Facebook。這和它最開始被當作貨幣來使用相比,價格已經累計上漲1200多萬倍。
但比特幣也并不會一直持續地上漲上去,在本次稿件成稿發布的前夕,比特幣暴跌,24小時爆倉接近100億,18萬人成為爆倉受害者。
本期顯微故事講述的是一群購入比特幣的人,他們之中:
有人購入比特幣是覺得物以稀為貴,看著別人買就跟風,沒想到因為比特幣多掙了5年的工資;
有人因為看美劇而對科技革新感興趣,愿意為比特幣更底層的區塊鏈技術進行價值投資,她以一種早期股權投資人的眼光看比特幣,認為它未來可期;
有人用估值模型估值比特幣,認為它是一種完美投資,手里除了一輛車和生活費外,99%的資產都投入了比特幣;有人被老板拉上車,用10萬人民幣買幣,開了10倍杠桿,2個月時間,10萬變成了200萬……
以下是關于他們的真實故事:
2個月,10萬變成200萬
買幣讓我買車買房改善生活
Key某數字貨幣交易所從業者
2018年,我入職了國內某數字貨幣交易所。當時為了熟悉整個交易所的流程,我開始炒幣,不過并沒指望靠幣賺多少錢。
Paxful聯創Ray Youssef承諾用個人股份創建公共信托基金,以保障用戶利益:4月22日消息,已于4月18日卸任Paxful CEO一職的Ray Youssef發文稱,由于他和聯合創始人在公司的發展方向上陷入僵局,雙方已經同意由律所Richards, Layton & Finger的Srinivas Raju(由法院命令任命)在整個過程中擔任Paxful的托管人。作為托管人,Srini對公司及其運營和管理擁有完全的權力和控制權。在接下來的一個月里,Srini將試圖幫助穩定Paxful,同時準備向法院提出有關該業務如何進行的建議。Srini正在考慮對Paxful的未來提出所有可能的建議。
Ray Youssef表示,雖然已辭去首席執行官的職務,但自己的首要任務仍將是解決用戶資金被凍結的問題以及Paxful錢包的可靠性。在自己的努力下,88%的被凍結賬戶已被解凍。Paxful仍有略低于450美元的被凍結資金,約占所有不能提現的客戶資金的3.3%。
Youssef此前曾向另一位聯合創始人提出一項協議,要求他以1 satoshi購買Youssef在Paxful的所有股份,條件是他進行必要的合規工作以解凍剩余賬戶,但后者拒絕了這一提議。
現在Ray Youssef提出一個新的計劃來解決問題,不需要另一位聯合創始人的批準。Ray Youssef將把99.9%的Paxful個人股份(占公司45%以上的股份)放入一個公共信托基金。Ray Youssef的股份產生的資金將用于使每個Paxful用戶資金完好無損。剩余的任何資金將直接提供給Built With Bitcoin Foundation以建設學校。
此外,Ray Youssef的目標是Paxful Wallet至少保持運行兩年,這樣Paxful可以將所有被凍結的資金從平臺上拿出來,并給用戶時間來取回它們。“通過我的公共信托,我仍將保留我的董事會投票權,并將繼續讓Paxful對用戶的最佳利益負責。”[2023/4/23 14:20:52]
早期我玩的最多的是空氣幣。
很多熱門的空氣幣,在上所時,價格都會被一些人炒到很高,可能是烏龍指,也可能是市場上的買方熱情太過高漲。
Immutable X:歷史上最大的代幣效用升級即將到來:金色財經報道,L2擴容方案 Immutable X 發布推特稱,歷史上最大的代幣效用升級即將到來。此前消息,Immutable X與鏈游Illuvium合作推出針對Illuvium NFT的IMX交易獎勵計劃。[2023/3/15 13:05:03]
當時我基本上隨便拿1~2千美元,都能賺到3~4千美元,甚至更多。
賺得最多時,我曾在一次私募大戶烏龍指中用7塊錢的成本,撿到了30多萬人民幣的籌碼。不過,項目方跑路了,最后只賺了一兩萬。
2019年4月,我開始重倉玩比特幣。當時我們交易所老板知道后,還特意跑到我工位,激動地說,“你一定要試試合約交易。”
出于對老板的信任,我在比特幣價格4000美元時,出了10萬元人民幣、開10倍杠桿做多,到了季度末,也就是2019年6月底,10萬變成了200萬。
這一次合約讓我積累了本金,后來我又陸續通過合約、現金買入,積累了一定量的比特幣。
但投資比特幣的過程也不是一帆風順。
2019年3月份,我經歷了一次比特幣的合約爆倉。當時比特幣的價格從1萬美元左右直接跌到3000多美元,爆倉點是在4000多美元,我止損了40萬,占整個倉位的10%。
那段時間,我連續幾天精神狀態都很不好,整個人處于差點被爆全倉的危險中,現在想想都很后怕。當時比特幣價格跌到谷底,但我出于穩妥的考慮,沒敢抄底,當然也沒賣。我之前也做過一些波段,在2020年10月時,比特幣的價格基本橫盤,在1~1.1萬美元之間來回調整,本來想做點波段賺點小錢,但沒想到踏空了,后來又買了回來,損失了幾萬。這都是之前的投資嘗試。現在資金量比較大了,不想承擔太高的風險,所以現貨拿著不動,小資金合約開倉賺生活費,享受比特幣帶來的紅利的狀態。在這個過程中,我經歷過很多人的爆倉,也見證過很多人的暴富。比如某交易所大佬,宣布關閉交易所,用戶可以提走資金。因為他實現了真正的財務自由,不想再為公司操勞。還有人500人民幣,一兩個小時變成了不到100萬,然后瞬間被爆倉。比如某大佬,被定向扎針,爆倉8000萬美元。比如交易所被連鍋端,連實習生都配合調查去喝茶。
BlockFi否認擁有“秘密財務數據”,稱已向破產法院“披露了準確信息”:1月26日消息,BlockFi否認了擁有“秘密財務數據”的說法。該公司表示,它向新澤西州破產法院“披露了準確的信息”。此前一份誤上傳的財務文件顯示,該公司對FTX有12億美元的風險敞口,包括價值4.159億美元的FTX資產和8.313億美元的Alameda貸款。
BlockFi在一份聲明中表示,說這些數字是‘秘密財務數據’是不準確的。在整個破產流程中,BlockFi一直優先考慮透明度。去年11月,在FTX和Alameda申請破產數周后,BlockFi申請破產保護。法庭文件顯示,去年6月尋求收購BlockFi的FTX是該貸款公司最大的債權人之一。(TheBlock)[2023/1/26 11:30:32]
在我看來,合約交易其實和賭博沒有太大的區別,沒錢的時候還可以想想搏一搏單車變摩托,有錢了,就不想冒那么大的風險了。我還是長期看好比特幣的價格、價值,準備跌破的時候加倉,加倉現貨就不怕。
其實現在看來,大跌的可能性不是很大,我覺得不太會再看到跌破2萬美元以下了。大家的共識增強了,再加上現在做空的資金遠低于做多。
在不出現大的黑天鵝事件下,很難跌破。我現在不太在意每天的漲跌幅,漲了,開心開心;跌了,做點別的事忘記它,過一會兒再看,應該又回來了。
賺了一些錢以后,心態確實會變化,找工作不會再因為薪資的問題考慮去不去了,因為現在不靠工資改善生活,工資只用于日常的吃喝。
買東西也不大會看價格了,車厘子草莓之類的東西,十斤十斤的買也沒有肉痛的感受。現在手邊有一輛車,是通過合約賺錢買的,房子雖然不是靠比特幣買的,但也有了。
在經歷了之前比特幣的快漲快跌后,我現在的投資策略越來越謹慎,因為有了家庭,有了小孩,所以整體會訴求穩妥。
但是我不會再賣掉了。
自己挖礦,自己買幣,對比特幣進行價值投資
我不會賣,直到我感受到成就感
卡卡一級市場基金從業者
2017年,我在一級市場做融資顧問,身邊有同事做區塊鏈項目,那是我第一次聽說比特幣。
網信辦發布第十批境內區塊鏈信息服務備案編號,數藏平臺占比約超72%:金色財經報道,據中國網信網官網,根據《區塊鏈信息服務管理規定》,國家互聯網信息辦公室關于發布第十批共532個境內區塊鏈信息服務名稱及備案編號,數據顯示其中數藏平臺占比約超72%。[2022/11/9 12:36:52]
2018年,經濟環境下行,我發現市場里的錢在變少、此外很多創業項目開始拿錢困難,我開始反思行業的問題,學習金融和貨幣知識、了解經濟周期,這才意識到,區塊鏈是個顛覆性的技術。
于是我在2018年下半年試水,買了100塊錢的比特幣,外每個月進行一次定投,縫低買入。同時,我也開始挖礦。
2017年左右,比特幣價格升高,很多人投資做了礦場主。但隨后比特幣價格下跌,礦場主難以回本,就做了一個決定:出租算力。
當時出了一個180天的算力包,告訴你可以挖到幾個,我當時買到的算力包,每天可以挖到3、4塊人民幣的比特幣,挖出之后它會配置到我的錢包里。
但現在比特幣大漲,這種算力包就被搶完了。
疫情期間,比特幣有段時間跌得特別厲害,當時沒有礦廠能回本,但買算力、買比特幣卻特別劃算。可惜我當時膽子小,只購入了5000元的比特幣,現在覺得真是虧大了。
投資里有一句話:“你永遠賺不到你認知以外的錢”,這在比特幣上也是共通的。
當你沒有認知到比特幣到底是什么、或沒有認知到比特幣的價值時,你沒有辦法賺這部分錢。
我覺得比特幣是一個新的經濟體系,或遲或早,大家最終都會融入其中。
比特幣有兩個風險:
一是監管上的風險;
數字貨幣出現的早的國家,如德國或美國,已經有了一些相關的經驗和流程,想方設法地把數字貨幣納入監管流程,但目前中國還沒有相關政策,國家會怎么做,會成為一個風險點。
第二個風險是學術理論一直在討論的:量子計算機;
比特幣的整個運作流程,都是基于數學運算的,但量子計算機的運算能力很強,這將顛覆區塊鏈技術的整個底層邏輯。但這部分的討論目前還停留在理論界,真要造出很成熟的量子計算機,得一百年以后。
路透社:Celsius事件將促使美國加強對加密借貸產品的監管:6月17日消息,加密借貸平臺Celsius的流動性問題導致其170萬客戶無法贖回資產,這將增加美國對該行業的監管壓力,該行業在今年的其他危機中已經處于守勢。Celsius本周以極端市場條件為由凍結提款,這凸顯了加密行業的其他問題,即該行業對投資者保護的措施薄弱。
報道稱,加密貨幣貸方從零售客戶那里收集加密貨幣存款并將其重新投資。有時吹捧兩位數的回報,此類產品吸引了數百億美元的資產。然而,由于其投資在加密市場低迷中惡化,Celsius無法兌現贖回。Celsius沒有在美國證券交易委員會 (SEC) 注冊,這意味著它幾乎不受風險管理、資本和披露規則的約束。結果,其客戶對其資產如何投資幾乎一無所知,也不清楚他們是否會收回這些資產。(路透社)[2022/6/17 4:34:15]
所以我覺得在20年內,產業技術革命都不能顛覆它。
短期內的波動很正常,因為現在華爾街開始入局,莊家會上下拉動這個盤,把小股東甩下去自己賺錢。
一個聰明的方法是:買著不動,幾年后再看,肯定是漲的。
目前我通過比特幣賺得了90%的回報。
以后即使比特幣漲了,我也不會賣,我看好區塊鏈和比特幣的技術,希望看著它一步步壯大,等到我覺得有成就感后再出手。
99%的資產投入比特幣
一個完美的投資,貨幣越貶值,比特幣的價格越高
小A某比特幣基金從業者
2018年,我和朋友吃飯聊起比特幣,當時它的價格已經從幾百美元漲到2萬美元,這引起了我的興趣。
隨著認知升級,我開始加倉比特幣,從2019年下半年開始,只要有閑錢,我就買一些比特幣。
比特幣及其背后整個系統運作的邏輯非常完美。
我們業內有一個估值模型,S/F模型,可以簡單理解為存量與流量相比的一個模型。
圖|S2FX跨資產估值模型
當我們把比特幣的價格與其稀缺性做對比時,我們會發現二者存在著很強的正相關關系,正相關系數非常接近1。
也就是說,稀缺性波動一個單位,價格也會波動一個單位,且取值時間為10年。
比特幣總共只有2100萬個,它的稀缺性是確定的,且時間越長稀缺性越高,它未來的價格會不斷螺旋上升。從過往10年的數據來看,也確實如此。
圖|第三次減半后價格運行通道
疫情以后,我和同事們有個判斷,以美聯儲為代表的各國央行都會進行一輪大幅度的寬松,寬松的貨幣政策執行后會向市場投放大量的流動性。
2020年,美國的M1增長了50%以上,當時美聯儲向市場分發了全世界存量美元的21%,即全世界的美元里有21%的美元是在2020年這一年印出來的,這多可怕!
美元和歐元都在放水,放出來的這些流動性很大一部分進入金融系統,讓給金融資產膨脹。
比特幣抗通脹屬性非常強,甚至高于黃金。
黃金的稀缺性是基于物理層面的稀缺性,而黃金的開采會使黃金總量保持較高的增長態勢。但比特幣是基于數學層面的絕對稀缺,且隨著減半的推進,未來比特幣會更加稀缺。
現在這一階段,投資最大的風險是持有現金的風險,法幣購買力在縮水,而固定數量的比特幣能很好地對沖貨幣超發。
法幣越超發,法幣購買力越貶值,而我持有的比特幣的購買力就會相應升值。
基于這個考慮,我身邊除了一輛車,和一些基本的生活費之外,其余的錢全部投入了比特幣,平均買入價格大概在七、八千美元。
因為我入場晚,早期入場的人,投入成本比我低的大有人在。但未來我希望通過比特幣的投資,實現財務自由。
提出S/F模型的分析師后來又提出了一個跨資產模型,通過這一模型觀察比特幣的主要幾個階段:第一次減半、第二次減半、在過去的2020年5月12日的減半,以此對比黃金、房地產的市值和稀缺性。
分析后,我們發現他們相關性很高,未來單個比特幣的估值應該接近30萬美元。花旗銀行也出過一份研報,認為比特幣會到達31.8萬美元。
但我們認為,長期來看,比特幣的價格遠不止30萬美元。和中本聰一起開發系統的哈爾·芬尼,在去世前曾預估比特幣對標的價值是全世界所有家庭財富的當量,大概在100萬億美元左右。
按這個預估,單個比特幣的價格在1000萬美元以上。況且因為央行的持續放水,比特幣的價格還會增加,它的價格上限天花板就能非常高。
不過我不建議你馬上急著買,資本市場永遠都有賺錢的機會,但你的本金是有限的,建議想要入手的人還是多看看書,等認知到位了才好賺錢。
買的時候也要注意一些坑,比如在出入金環節,資金粘連到某些不干凈的錢,你可能會被凍結銀行卡。
再比如保管風險,私鑰是比特幣資產的最高控制權限,如果私鑰丟失,你的比特幣也就沒了。
現在國內大部分人的私鑰由交易所掌握,這就相當于別人在保管你的銀行卡密碼,非常危險。
還比如期貨的風險。很多交易所有關于比特幣合約產品的衍生品,杠桿倍數非常高,高達100倍甚至1000倍,這種危險性極高。
2020年3月12日,全球金融市場大幅震動,很多機構首先補充流動性資產,加密貨幣市場成為第一個被砍的對象。
我們有一個客戶,幫別人管理了2000多萬的比特幣期貨,當天下午6點,他吃完飯去洗澡,洗澡前還好好的,洗澡出來后2000多萬爆倉,價格一下子砸了下去,平倉都來不及。
他開了20倍的杠桿,損失非常驚人。
比特幣市場本身波動很高,在一個很大波動性的市場再加幾十倍的杠桿,盈利肯定賺的多,但跌下來后虧得特別快,也一定要注意。
短期內我不會賣出手里的比特幣,跌破2萬美元的可能性不大,如果賣出很難再找到低價期購回。
除非遇到家里急需用錢的緊急情況,那我可能會變現一些,但也不會全部拋掉,現在比特幣實在是一個不錯的資產。
我靠比特幣賺了5年工資
買了的都在漲,它的價格來自大家對它的共識
廷友互聯網員工
早在七年前,我就知道比特幣了,但一開始不怎么感興趣,只覺得是個詐騙的東西。
2017年,我太太開始從事數字貨幣相關工作。正巧當時比特幣也迎來一波牛市,我太太公司的人都跟風在買,我也跟風投了幾萬塊錢買比特幣。
我和我太太都非常怕風險,沒碰合約和杠桿,只敢拿比特幣的現貨。在那波牛市,尤其是12月底靠近頂峰的時候,比特幣一天就能漲10~20%。
我還記得,有一天我下班路上順手刷了刷幣價,漲到了10萬人民幣一個,我高興得不得了,感覺自己的口袋里已經躺著自己賺的1萬塊!
不過到達頂點之后,比特幣很快下跌到3000美元。因為不確定它能不能漲回去,我們沒賣、也沒繼續再買,現在算來是踩空了。
我太太的好幾位同事在那段時間看好比特幣的漲勢,又買入很多。在后來幾個月,比特幣漲到13900美元,他們也因此賺了不少。
有一位剛畢業一兩年的同學,一直做合約,就在那一年的幾個月內賺了上千萬。
有了這些人的成功案例,我開始樂意琢磨比特幣了。它為什么會漲起來呢?
我曾覺得比特幣就是“空氣”。人們平時買股票、買基金,都是跟公司業績掛鉤的,但比特幣沒有一個可以評估的實體。
它的價格是一種共識,我們認為它有價值,它的價格就會逐漸增加。
有些人認為比特幣不像法幣那樣被不停地發行,數量恒定,有價值;有些人覺得比特幣更底層的區塊鏈技術有價值,有些人覺得加密數字貨幣這個概念有價值……
大家有自己對比特幣的一套解釋,并因為相信這套解釋而購買比特幣。
這些解釋不斷強化,更多人知道比特幣,想買比特幣,再加上通脹,比特幣的價格越來越高,這些解釋也就更進一步地自我強化。
按現在的趨勢看來,這些解釋不能被證偽,這是它上漲的核心。
比特幣很像之前風靡的荷蘭郁金香,正是因為玩的人有共識,價格才會炒起來。
但區別在于:郁金香是可以持續和大量生產的,當供應變多,郁金香就會越來越不值錢。
比特幣新增數量卻是越來越少的。
中本聰在創造比特幣時,就考慮到了數量問題,每4年比特幣被挖出來的數量會減半。可能最開始10分鐘可以挖50個比特幣,但4年之后,10分鐘就只能挖25個比特幣,再4年,12.5個,依次減下去。
整個比特幣的數量是固定且確定的,只有2100萬個左右。這是供給端,比特幣的數量是固定的。
需求端上則有越來越多的人想買入比特幣。現在有了交易所、電子錢包,大家購買比特幣越來越容易,購買需求就能進一步被激發。
比如美國有一些信托基金拿著散戶的錢幫買比特幣,每年能坐收5億美元的傭金。
他們不需要做任何研究,每年就能有5億美元的進賬,這錢多好賺!
所以美國大量的機構涌入進來,成立比特幣的基金,幫散戶購買。場外的機構、散戶源源不斷地進入,也讓比特幣的價格快速上漲。
比特幣價格上漲之后,大家會更看好比特幣的未來,堅定持有它的決心,這樣共識就會越來越凝聚,而且凝聚得越來越快。
2020年3月份,因為疫情的原因,比特幣的價格快速下跌。
當時我們沒有太多猶豫馬上入手,平均算下來,當時購入比特幣的均價不到4000美元,但賺的錢相當于我5年的工資收入。
未來我也依然看好比特幣,一般情況下我也不會放棄持有,除非是家庭需要大額支出,比如買房,可能會賣掉一部分。
比特幣現在的漲幅和價格已經有些風險了。如果讓我現在花20萬以上人民幣去買一個比特幣,我還是比較心虛的。
但我認為,如果家庭有余錢的話,可以配置一個或多個比特幣,作為家庭投資。以后比特幣的價格我認為會越來越高,上車只會越來越難。
隨著比特幣陸續突破新高,牛市的熱情居高不下,但市場終歸是理智的,比特幣在突破4萬美金大關后,整個盤面迎來1萬美金的深度回調,合約市場一片哀嚎,同時SKY/SKT也隨著大盤走勢迎來深度洗盤.
1900/1/1 0:00:00身處世界經濟大漩渦的你,是否還在疑惑:無論行情暴漲、暴跌、單邊還是震蕩,自己總是抓不住?是否惱怒過自己一買就跌,一跌就割,一割就漲,一漲就追,一追又套,一套再割,感覺經濟市場就是和自己過不去.
1900/1/1 0:00:00趨勢的形成不是憑想象,利潤的積累不是靠運氣,發表言論僅代表其個人觀點,僅供學習交流!《切記:策略僅供參考?操作嚴格帶好止盈止損?了解更多操作思路關注qkfx666》NFT系列Space Pepe.
1900/1/1 0:00:00昨日大盤低開高走,終究大漲76點,收出一根長陽線,五年以來滬指初次站上了3600點大關,但與此同時商場量能卻呈現了縮,有好聽的話說,這叫籌碼確定杰出,而用刺耳的話說,這叫量價背離.
1900/1/1 0:00:00-黃金行情分析: 從盤面上看,日K線滯漲之后,一根大陰線蓋帽下來,收出烏云蓋頂形態。小時線級別同樣如此,倒錘子線之后,連續三根陰線,幾乎全部回吐歐盤漲幅,看空力量依然強勁.
1900/1/1 0:00:00在后疫情時代,數字經濟儼然成了主要的動力。數字資產化和資產數字化的全新經濟生態倒逼傳統產業價值鏈的改革。區塊鏈技術的不可篡改和去中心化思維讓實體經濟的資產,商品或服務上鏈是一個不可逆的趨勢.
1900/1/1 0:00:00