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比特幣:薩爾瓦多將比特幣納入法定貨幣隱憂:Strike支付的合規問題_STRI

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薩爾瓦多總統Nayib Bukele本月宣布,薩爾瓦多將成為世界上第一個接受比特幣作為法定貨幣的國家,這一舉動引起了軒然大波。為了實現比特幣支付,薩爾瓦多將與總部位于芝加哥的Zap Solutions Inc.等公司合作。目前,薩爾瓦多的人民已經在一個沿海城鎮(加密社區稱其為“比特幣海灘”)開始使用該公司的數字錢包Strike。盡管Strike擁有幫助薩爾瓦多擁抱比特幣的技術,但關鍵是它并沒有資金傳輸牌照(money transmitter)。

薩爾瓦多財政部長:最遲將在9月前發行比特幣債券:3月23日消息,薩爾瓦多財政部長Alejandro Zelaya表示,由于政府決定等待金融市場的有利條件,薩爾瓦多推遲了計劃于上周發行的比特幣債券。此外,他表示,薩爾瓦多的比特幣債券將不遲于9月發行。此前消息,薩爾瓦多財政部長Alejandro Zelaya曾表示,計劃于3月15日至20日發行比特幣主權債券,又因烏克蘭和俄羅斯戰爭減緩這一進程。(路透社)[2022/3/23 14:12:19]

Decrypt的一項調查發現,Zap公司缺少在美國大多數州的運營牌照。專家認為,這意味著許多使用Strike向薩爾瓦多轉賬的加密貨幣可能是非法的,這種情況可能會進一步影響這個中美洲國家存在爭議的比特幣計劃。Strike 首席執行官Jack Mallers和該公司其他人不予置評。

美國銀行:不能完全否認薩爾瓦多比特幣戰略的潛在好處:8月2日消息,據國外媒體報道,美國銀行是美國總資產規模最大的金融機構之一。該行認為,薩爾瓦多可能會通過其比特幣戰略獲得很多好處。在一份報告中,銀行分析師表示,薩爾瓦多承認比特幣為法定貨幣的決定可以簡化匯款,促進金融數字化,為消費者提供更多選擇,并向諸多美國公司和數字貨幣礦工開放。

該報告指出,匯款占薩爾瓦多國內生產總值的比例高達24%,但其中相當大的一部分用于支付交易費用,而使用比特幣匯款可能會降低交易成本。

銀行認為,比特幣可以用作跨境轉賬的中介,這樣美元就可以由發送方兌換成比特幣,然后由接收方在國內兌換成美元。(TechWeb)[2021/8/2 1:29:23]

Mallers在本月早些時候接受CNBC采訪時表示:“我的重點是擁抱比特幣的特性,使之成為地球上最強大的貨幣網絡。”Strike背后的公司Zap Solutions成立于2019年,目前Zap公司已經為其主要產品籌集了超過1800萬美元的資金,人們可以通過比特幣網最新的擴展網絡——閃電網絡進行快速交易。

動態 | 薩爾瓦多La Libertad市現擁有第一臺比特幣ATM:薩爾瓦多La Libertad市Cocoa咖啡館安裝比特幣ATM,成為薩爾瓦多第一家有比特幣ATM的咖啡店。該ATM允許游客在El Zonte海灘旅游區的商店交易BCH和LTC。據悉,這臺加密ATM由總部位于芝加哥Athena 運營,該公司目前在美國和南美運營著近100臺比特幣ATM。(Decrypt)[2020/2/14]

要在美國做生意,資金傳輸者需在運營范圍內的每個州獲得牌照(蒙大拿州是例外)。然而Zap并沒能做到這一點。搜索NMLS(一個查牌照的政府門戶網站)會發現Zap只在華盛頓一個州擁有牌照。這可能是因為在一個多州牌照申請程序中以華盛頓州為主,該程序旨在簡化州到州的牌照申請步驟;然而該程序緩慢且成本高昂,尤其是對于初創企業而言。

另一種對資金傳輸牌照法的常見解釋是,公司可以指定一名“授權代表”,通過第三方代表執行資金傳輸。然而,Bryan Cave Leighton Paisner律師事務所的Stan Koppel告訴記者,授權代表只能由獲批實體或根據州法律無需獲批的實體進行任命。

Shawn Westrick律師事務所的創始人對Decrypt說:“我知道在加密和科技領域的人做事迅速且推陳出新,你知道請求原諒比拿牌照這件事容易得多。但經驗告訴我違反資金傳輸法是天大的事情。”Lucinda Fazio補充說,她想不出為什么一家公司明知道有了牌照才能辦事卻遲遲不肯申請。

對于任何司法管轄區的潛在資金傳輸者來說,無牌經營都是有問題的。但當我們審視Zap在薩爾瓦多扮演的前線角色時,考慮到薩爾瓦多歷史遺留的腐敗問題,這個情況尤其嚴重。

就在今年5月,美國國會公布了薩爾瓦多(以及洪都拉斯和危地馬拉)現任和前任政客腐敗名單。在被點名的16人中,Bukele的5名助手被指控腐敗。

當然,Mallers拒絕提供有關Strike合法合規性的細節,未能增強人們在這方面的信心——即強制使用比特幣將提高薩爾瓦多的金融透明度。結果是,Bukele大膽的比特幣策略很可能在不久將來引發對薩爾瓦多和比特幣更大力度的審查。

本文來源于decrypt,分布式資本翻譯。

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