OTC:凍卡風波席卷,幣圈凍友雪上加霜,網賭銀行卡被凍結怎么辦？（附防凍卡指南）_nfts幣合約地址

2020年，是不平凡的一年，實體經濟低迷，幣圈卻極速發展，不少持有數字貨幣的圈友都收獲不少，隨著市場的快速發展，一場凍卡潮席卷幣圈，場外交易和幣圈交易者陷入深深的恐慌。一條涉及4000張銀行卡和大量OTC商家團隊的凍卡新聞在幣圈刷屏，身邊聽到不少炒幣用戶的銀行卡也慘遭凍卡，很多交易者在此期間不敢進行交易，人心惶惶，老陳身邊有不少人都被此次凍卡風波牽連，不少凍友大量資金被套牢，有人選擇解凍后再進入市場，有人卻對此次凍卡沒太上心導致其它銀行被牽連，甚至有不少人因為手上沒有可用的流動資金想彌補損失接觸網賭導致銀行卡被凍結，今天老陳就凍卡風波給大家分析一下這里面的門道。

美國前總統特朗普NFT過去24小時交易額達200萬美元，OpenSea上排名第一:金色財經報道，根據OpenSea數據顯示，美國前總統特朗普發行的 NFT 系列“Donald Trump Digital Trading Card”過去24小時交易額達到1613 ETH，約合200萬美元，增幅達到1,417%，超過BAYC等成為過去24小時銷售最高的NFT系列。截止目前，該NFT系列銷售總額約為1719 ETH，地板價為0.15 ETH。[2022/12/17 21:50:36]

銀行卡被凍結主要原因？

銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是信用卡出現過異常交易,比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。

加密投資理財應用FinTron完成650萬美元A輪融資，Webster Bank等參投:6月1日消息，加密投資理財應用FinTron宣布完成650萬美元A輪融資，此輪融資由AUACapitalManagement、ConnecticutInnovations、SageVenturePartners和WebsterBank等參投，該公司迄今融資總額已接近1000萬美元。

FinTron主要向Z世代和千禧一代受眾提供個人理財服務，得益于本次最新融資，該公司將升級其激勵引擎、提升加密交易能力、并構建Neo-Bank產品，以實現加速增長并擴大規模。（Benzinga）[2022/6/1 3:56:28]

可透支的銀行卡,銀行會根據實際償還能力來制定透支份額,當透支超出份額銀行會立刻凍結銀卡。

a16z合伙人Chris Dixon：市場上過半尋求融資的初創公司與加密相關:5月17日消息，a16z合伙人Chris Dixon在Permissionless大會上發言表示，目前超過一半在市場上尋找資金的初創公司與加密貨幣相關。[2022/5/17 3:23:00]

銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了你的賬號上,那么銀行可能會把多給你的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請凍結銀行卡。同時海關,稅務機關等部門也是有權凍結的。

不論是什么銀行卡,如果輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小時過后會自動解除。

銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期后銀行會凍結過期銀行卡。

銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。

如果遇到了凍卡應該怎么辦？

若交易者在交易時被凍卡，可保存好交易截圖，第一時間聯系平臺客服請求協助；

若被凍結，可以耐心等待3個工作日，部分凍結情況3個工作日會自動解凍；

若3個工作日后尚未解凍，交易者可以向銀行咨詢凍結機構，準備好相應的證明材料后，積極主動配合有關機構進行調查。

如何防止被凍卡？

為防止OTC交易時凍卡，交易者在轉賬交易時不要備注BTC、ETH和USDT等數字資產交易內容；

在OTC交易時，不要使用工資卡、還貸款卡等常用銀行卡，且盡可能避免使用同一張銀行卡進行高頻出入金；

為防止遇到不法商家資金流入銀行卡，交易者可以盡量選擇訂單完成率高、認證等級高、對流水有一定要求等高信譽度商家；

交易者在數字資產交易時最好選擇風控策略更嚴格的交易平臺，如包含“T+1”風控機制的平臺。

當你在交易平臺進行OTC交易時，結合以上防凍卡指南盡可能將凍卡的概率降到最低。

投資需謹慎，規范炒幣，切勿利用數貨幣網賭！

虛擬貨幣作為一個“新生”事物，在我國面臨著很多的監管新問題。目前我國主要打擊的是以此為名開展的非法集資類活動，或者相關的犯罪活動。畢竟這些犯罪活動影響到了正常的金融秩序，也影響到了普通百姓的利益。對于日常交易，畢竟每日交易基礎量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切實際的。但這和行為性質并沒有直接的關系。普通買賣虛擬貨幣，不坑不騙，想要涉嫌刑事犯罪，還是很難的。

但還是要注意區分合法持有虛擬貨幣、違法取得虛擬貨幣、以及犯罪獲得虛擬貨幣。老陳身邊的凍友有一部分是因為網賭，自己根據這位凍友提供的一些信息，仔細探究了網賭平臺已經利用虛擬貨幣進行交易的。

很明顯可以看出，目前USDT這種數字貨幣已經滲透到產業，老陳這里溫馨提示，只有保持正確的價值觀才是最正確的選擇，投資需謹慎切勿冒進！

來源：金色財經

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