DeFi世界中有一種代幣,它們看起來眼熟,但似乎又有哪里不一樣,比如像cDAI、aUSDC、yCURVE、yUSD、xSUSHI、stETH、UNI-LP,這些都是在原有代幣符號前添加了一個字母,通常代表的是某種權益。
cDAI代表的是DAI存入compound中的存款+收益憑證
aUSDC代表的是USDC存入AAVE的存款+收益憑證
yCURVE代表的是Curve的Y池抵押憑證
yUSD代表的是yCURVE存入Yearn的資金池的收益憑證
xSUSHI代表的是sushi存入治理池的權益憑證
stETH代表的是ETH在lido的ETH2.0抵押池中的抵押憑證
美國銀行業危機持續蔓延,太平洋西部銀行或將關閉:5月6日消息,近來美國銀行業危機持續蔓延。在摩根大通本月1日宣布接手被關閉的美國第一共和銀行之后,美國區域性銀行的風暴仍然沒有平息。4日,包括太平洋西部銀行在內的美國多家區域性銀行股價再次出現暴跌。很多人擔心,太平洋西部銀行可能會成為兩個月里第4家被關閉的美國銀行。[2023/5/6 14:46:40]
UNI-LP代表的是兩種代幣存入Uniswap的Pool中的流動性憑證
權益代幣會隨著區塊鏈每個區塊的增加而累積權益,比如像yUSD的收益憑證,假設我們從該收益池建立時就投入1DAI,此時1DAI=1yUSD,假設年化15%,經過一年的收益累積,再我們贖回yUSD時,匯率將變成1yUSD=1.15DAI。
EigenLayer開發商Layr Labs即將完成6400萬美元融資:3月8日消息,據美 SEC 官網公告,以太坊再質押協議 EigenLayer 開發商 Layr Labs 即將完成 6400 萬美元的新一輪融資,目前已籌集近 5600 萬美元。
另據 Crunchbase 數據顯示,Layr Labs 此前已通過三輪融資籌集 1560 萬美元。[2023/3/8 12:49:39]
權益類代幣有很多用處,下面我們可以簡單分析些應用場景。
用于挖礦
我們將等價值的ETH和USDT添加至Uniswap的流動池,會得到一個LP代幣,這個代幣代表了我們在該池中的交易費收益權益。
OpenAI稱ChatGPT應受到監管:ChatGPT或被壞人利用:金色財經報道,人工智能研究公司OpenAI首席技術官米拉·穆拉蒂(Mira Murati)表示,ChatGPT可能會“編造事實”,這與其他基于語言模型的人工智能工具沒有什么區別一樣。
當被問及像OpenAI這樣的公司等機構是否有責任監管這一工具時,穆拉蒂說:“對OpenAI等公司來說,最重要的是以一種可控和負責任的方式將其引入公共意識。”但她強調,公司還需要來自監管機構、政府甚至所有人的幫助。穆拉蒂補充說,現在對ChatGPT進行監管“并不算為時過早”。[2023/2/6 11:49:53]
如果單純的只是把資產添加至該資金池,交易費年化收益平均在30%左右。由此很多用戶得出在該池添加流動性會產生很大的無償損失。
Voyager Digital公布其風險管理的最新信息,沒有在Celsius平臺存放客戶資產:6月15日消息,Voyager Digital 公布其資產管理的最新信息,其中表示公司的交易對象都經過其風險委員會的深度盡職調查,Voyager 沒有參與 DeFi 借貸活動、算法穩定幣抵押和借貸,或衍生資產(例如 stETH)的投資。
據悉,Voyager 在 2019 年宣布與 Celsius 建立合作伙伴關系,但由于公司正在進行的盡職調查和風險管理流程,目前 Voyager 在 Celsius 平臺沒有存放客戶資產。(prnewswire)[2022/6/15 4:27:21]
其實,這個LP代幣的用途很多,最常見的就是用于挖礦,這也是DeFi可組合性的一個關鍵體現。
像2020年夏天最熱的兩個礦YAM和SUSHI,都支持使用ETH-USDT的這個LP代幣挖礦,將LP抵押進YAM和SUSHI的分發池,就可以得到幾百甚至上千的年化回報。
同樣是這個LP,后面還可以挖PICKLE、FARM、UNI、BAO、SUSHI、1INCH等等。大半年算下來,收益絕不比單獨持有低。如果這半年幣價沒漲或者跌了,那挖礦的收益就顯得更高!
可以說ETH-USDT就是個金鏟子!類似的還有ETH-DAI、ETH-USDC、ETH-WBTC等!
現在BSC和HECO上的很多礦池,基本是各玩各的,用本幣和單幣挖礦居多。基本都沒有按照這個套路玩,主要還是由于生態不夠完善,互相可組合的空間有限。
用于抵押品
像cDAI、aUSDC、yUSD等權益代幣代表了用戶的存款收益權益,可以簡單說它們就是穩定的生息代幣。每一cDAI背后,至少有1個存在compound里的DAI作為抵押品。因此,我們可以將cDAI等資產用于二次抵押,借出更多的資金。
比如像ARCx,就支持使用yUSD、xSUSHI、cUSDC、ibETH、imUSD用作抵押,鑄造穩定幣STABLEx。用戶持有以上代幣,就代表了在相關項目中的收益權益,如果再通過ARCx進行抵押鑄造,又可以釋放更多的流動性,這也是DeFi積木的美麗所在,可以促進資產的再融資。
像Cream,支持yCRV、yUSD、yETH、ETH-USDT、xSUSHI、WBTC-ETH等等權益代幣的質押,我們看到LP代幣也可以用于借貸質押。通過將以上收益型代幣進行存款質押,一方面可以產生存款收益,另外我們還可以借出需要的代幣用于交易。
在Cream中,我們看到不僅可以將LP代幣進行質押,同時也可以借出LP代幣去挖礦。比如我們可以抵押任意支持的資產,然后借出ETH-USDT這個LP代幣去挖1inch,挖礦收益遠高于借貸利息,這就是一個標準的套利操作。
寫在最后
DeFi的權益代幣是構建DeFi樂高積木非常關鍵的紐帶,一方面它們非常穩定,另外它們也易于集成,這讓不同協議間可以很方便的互相引用資產,通過互惠互利的激勵,促進用戶在多個應用間構建一個更優化的收益策略,從而促進整個DeFi生態的繁榮。
這種模式有它好的一面,同時也有相對高風險的一面。由于這種互相堆疊,其中一個環節出現問題,其他協議也會受到影響。就像前段時間Alpha協議被攻擊,反而導致了Cream的大量損失,被動挨到。
也有一些情況,用戶不清楚錢包里的權益代幣的用途,直接把代幣賣掉,導致了一些資產的損失。imtoken錢包就經常會有很多看不懂的代幣添加提醒,大多是參與某一個礦后收到權益代幣,有時用戶可能不小心會把這些代幣處理掉。
因此,在這里也多提醒老鐵們,這種權益代幣盡量不要直接交易,雖然這些代幣支持直接轉賬,比如轉給自己的另一個賬戶持有,但盡量少做此類操作,避免不必要的損失。
也盡量不在DEX去出售此類代幣,而是選擇在原生應用里去通過解除質押的方式贖回,這樣可以避免交易的高滑點。
來源:金色財經
?偶然在老電腦上看到了一些自己以前記錄的炒幣教訓總結,其中絕大部分是熊市經驗,有那么一兩條現在覺得也不是很合適,但是現在原封不動地呈現分享給你們,希望有所幫助.
1900/1/1 0:00:00礦工不可能分叉以太坊?理由---比特幣以太坊fil你有哪個?2月26日星火礦池公開反對以太坊EIP-1559升級,而魚池則公開表態支持,兩方針鋒相對,引發廣泛關注.
1900/1/1 0:00:00近期,比特幣的行情仍在劇烈波動。2月28日,比特幣一度跌至4.3萬美元左右,創下三周來新低,較之前高點大跌26%。不僅是比特幣,區塊鏈數字資產市場全線下跌.
1900/1/1 0:00:00大家好,我是你們的老朋友金銳信鏈。專注從K線形態角度摸索市場動向分析行情走勢,觀點明確,一針見血,爭取為廣大幣友傳遞最有價值的幣市信息.
1900/1/1 0:00:00在過去的2020年,我們見證了令人難以置信的DeFi創新,親歷了DeFi世界的爆炸式增長。尤其是涵蓋去中心化交易、借貸、期權、固定收益、算法穩定幣、合成資產等各賽道的DeFi發展層次越發多元化,
1900/1/1 0:00:00BTC: 1、近期是屬于周末收官乃至月末收官之后的一個行情,在上周各大幣種跌幅較大,所以這個周末收官之后,短期行情出現上漲.
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