ENS:天威誠信第三方支付行業身份認證解決方案：破解商戶身份認證困局_LOC

12月9日，上海某第三方支付機構因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、未按規定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易四項違法行為，被央行處以罰款人民幣305萬元，其副總經理被連帶處罰11萬元。

值得注意的是，就在此前的兩天即12月7日，該支付機構就因未確保交易信息的真實、完整、可追溯等三項違規行為，被處以58萬元罰款。

OpenSea、ConsenSys等加密初創公司的股票紛紛折價出售:金色財經報道，二級市場交易平臺 Birel 的 Richard Freemanson 證實，許多私人加密初創公司的股票目前在 Birel.io 上以較大的折扣出售，這些初創公司包括 Alchemy、Blockchain.com、Chainalysis、Kraken、ConsenSys、Blockdaemon、CoinDCX 和 OpenSea。出售的股票規模從 300 萬美元到 5000 萬美元不等，而且折扣差別很大。其中 Blockchain.com 和 ConsenSys的折扣最大，他們的股票分別以較最新一輪融資折讓 74% 和 71% 的價格出售。Chainalysis 股票以 61% 的折扣出售，OpenSea 股票以 51% 的折扣出售，CoinDCX 股票以 47% 的折扣出售。Alchemy、Blockdaemon 和 Kraken 的股票分別折價 31%、30% 和 9%。[2023/3/9 12:50:28]

僅兩日內就被重罰2次，如此快節奏的被罰頻率在支付行業實屬罕見，引起了各方的關注。

摩根大通料美聯儲9月最后一次大幅加息:8月22日消息，摩根大通策略師表示，美聯儲在9月可能進行最后一次大幅加息，股市在下半年或有繼續上漲的基礎。以Mislav Matejka為首的策略師稱，預計美聯儲將在9月大幅加息，但在那之后，美聯儲不會再有令市場意外的偏鷹動作。他們預計，經濟增長與貨幣政策之間的平衡將得到改善，并“幫助整個市場繼續復蘇”。他們預計，即使投資者仍然擔心美聯儲可能會保持鷹派立場，對利率敏感的成長股也將繼續跑贏價值股。(金十)[2022/8/22 12:41:42]

根據現行法規的相關規定，支付機構(屬于從事金融業務的其他機構)若存在“未按照規定履行客戶身份識別義務”“未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為，都會受到行政處罰。

BitMEX聯合創始人Benjamin Delo被判緩刑30個月，免于居家監禁:6月16日消息，BitMEX 聯合創始人 Benjamin Delo 因違反《銀行保密法》（BSA）而獲得 30 個月的緩刑并且無需居家監禁，該判決解決了 Delo 與 BitMEX 相關的所有監管案件。今年早些時候，Delo 與 BitMEX 創始人 Arthur Hayes 在一起始于2020 年的案件中承認了違反《銀行保密法》的指控，Delo 還同意支付 1000 萬美元的罰款以與美國司法部 (DOJ) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 達成和解， Arthur Hayes 此前已被判處六個月居家監禁和位置監控、緩刑兩年。[2022/6/16 4:30:24]

近幾年來，商戶問題、反洗錢等是支付機構受罰的“重災區”，據不完全統計，僅2021年以來央行已公布近50張支付罰單，除支付機構外，還涉及機構總經理以及風控、運營等關鍵部分負責人。伴隨著監管趨嚴的常態化，合規發展儼然成為支付行業發展的主旋律。

對第三方支付機構而言，識別客戶身份是一項長期、連續的工作，部分機構存在識別能力不足的技術困局。為長遠發展計，第三方支付機構應加強反洗錢領域監控力度，比如建立專業的反洗錢團隊、增強反洗錢系統的設計及甄別能力，以及利用更多技術手段，持續增加商戶信息識別的有效辦法等。

考慮到第三方支付機構對于商戶身份認證的迫切需求，天威誠信依托身份認證、數字證書體系及相關安全產品和服務，為之提供第三方支付行業身份認證解決方案，解決商戶身份認證和交易過程中敏感信息安全的問題。

天威誠信第三方支付行業身份認證解決方案：打造第三方支付機構競爭新優勢

值得一提的是，該方案不僅滿足政策監管的要求，而且還具備專業的認證資質，可以為第三方支付機構提供存證服務以及后續法律服務，當支付機構與商戶間發生糾紛時，能夠提供相應的司法保障，進而維護支付機構的利益。

該方案已在眾多支付機構部署應用，技術層面較為成熟，可應用于移動APP支付、微信/支付寶支付、web支付、網關支付等多種場景，在保障支付平臺的信息安全的同時，亦可提升用戶的使用體驗。

來源：金色財經

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