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EFI:觀點:DeFi批判:除了更多的投機 還是貪婪與恐懼的放大器_DEF

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作者?|?WS

編輯?|?ColinWu

毫無疑問,區塊鏈世界就是我們這個年代的“狂野西部”,DeFi領域更是提供了大量的賺錢機會。我到現在都不敢相信DeFi的發展竟然如此迅速和野蠻。如Aave,Uniswap般的頭部項目持續獲得美股上市企業和機構的興趣;又有無數的“DeFi樂高”項目在頭部項目如Uniswap的基礎上再提供服務,如提供杠桿做市,或著是不斷調倉尋找最高收益的機槍池;更不用說不斷上線的新項目,在新的公鏈上,割著新的韭菜。這篇文章,讓我們拋開區塊鏈的信仰和未來的憧憬,聊一聊現在DeFi到底是用來做啥的,它背后的投資邏輯又是什么。

DeFi為什么崛起?它解決的問題又是哪些?

Defi解決了什么問題?如果不包括提供了一種快速的卷錢跑路方式的話,DeFi目前的主要用途是加杠桿炒幣、交易山寨幣、和內幕交易。DeFi通過鼓勵用戶使用自身平臺,提供挖礦獎勵,吸引幣圈用戶負成本地借貸、加杠桿炒幣,又或是快速、零成本上線、交易山寨幣,用戶更是可以通過交易DeFi中的“合成股票”完成股票市場中的內幕交易。的確,DeFi,不管是Aave一樣的去中心化的借貸協議,還是Uniswap一樣的去中心化交易所確實是提供了一種未來金融的可能性,但是,他們的基礎資產是加密貨幣,而加密貨幣目前最大的用途,是投機。這就意味著,DeFi項目解決的問題是:如何更好、更方便的的投機。它們離改變世界的金融體系差的可不是一丁半點。

AlchemyPay宣布集成由SPACEID提供支持的Web3域名服務:7月24日消息,加密貨幣支付服務提供商AlchemyPay宣布集成了由SPACEID提供支持的Web3域名服務,使用戶能夠在AlchemyPay的入口服務上使用本地法定貨幣購買加密貨幣時利用個性化域名。購買的數字貨幣將被轉移到與SPACEID域鏈接的以.bnb和.arb結尾的錢包地址。此外,AlchemyPay已成為SPACEID資助計劃的合格合作伙伴。[2023/7/24 15:55:45]

但是,對于幣圈自身來說,DeFi無疑是革命性的創新:當韭菜手底下的加密貨幣離“星辰大海”還要“開發”數年時,DeFi讓他們的幣有實際用途了!有了DeFi,這些目前是空氣的虛擬貨幣可以用來在Aave上借給做空者賺取利率,又可以用來在Uniswap上做流動性挖礦賺取平臺幣。既質押挖礦后,DeFi的出現讓加密貨幣持有者除了信仰外,有了更多不賣的原因。

Moonbirds母公司Proof已取消原定于5月舉辦的活動:2月21日消息,Moonbirds母公司Proof已取消原定于5月舉辦的活動,購票者將可獲得退款,交易者可以保留已取消活動的收據NFT。Proof承諾,使用其折扣預訂的酒店將向用戶全額退款,并且可以將產生取消費用的機票取消提交給Proof,以考慮退款。

此外,Proof創始人Kevin Rose透露,有關Proof及NFT系列Moonbirds未來“全面”更新信息計劃于3月2日發布。(Decrypt)[2023/2/21 12:19:01]

DeFi?–幣圈市場的貪婪與恐慌放大器

如上文所提,DeFi的出現為用戶提供了更多的投機工具,這對幣圈市場整體上是有利的。DeFi不光讓加密貨幣有了更多不賣的理由,而且其自身的挖礦獎勵更是會增加加密貨幣的購買需求。但是,DeFi的出現也同樣大量增加了加密貨幣的數量和供應,不管是不斷出現的DeFi平臺幣本身,為了投機而產生的傳銷幣、空氣幣。

CFTC專員:需要對投資者加強數字資產相關的教育和宣傳:金色財經報道,美國商品期貨交易委員會(CFTC)專員Kristin Johnson在最近一次關于數字資產的圓桌討論中,強調投資者教育和宣傳的重要性。她在最近的圓桌討論中說,隨著數字資產市場的增長和面臨的衰退,美國商品期貨交易委員會認為有必要加強投資者教育和宣傳。Johnson認為:“我們必須加強投資者教育和宣傳,以增強消費者的能力,同時打擊非法活動,維護我們金融市場的完整性和穩定性。”(The Block)[2022/8/20 12:37:16]

DeFi為幣圈同時增加了投機需求和貨幣供應,這造成了漲跌行情的放大。

在牛市中,幣圈的用戶和新資金是增量,他們會被各種形式多樣的“傳銷幣”和DeFi的挖礦策略所吸引,DeFi的出現為幣圈提供了更多的流動性和買方壓力。更多的交易需求意味著更高的DeFi平臺幣價,更高的平臺幣價意味著更高的流動性挖礦獎勵,更高的挖礦獎勵意味著更多的礦工,而更多的礦工也就意味著更多的加密貨幣需求,更多的加密貨幣需求意味著更高的幣圈整體市值。這產生了一種螺旋式上升的循環,因為隨著幣價上升,會有更多的新用戶和資金參與進來這個市場,從而繼續推動幣價。

Phantom:漏洞或因與slope交互中導入導出賬戶復雜性所致:8月4日消息,Solana生態錢包Phantom發推特稱,“此次Solana攻擊事件漏洞,有理由相信是因為與slope交互中,導入導出賬戶的復雜性所導致的”,建議Phantom用戶安裝了除Slope之外的新錢包并創建新的助記詞。[2022/8/4 2:58:05]

DeFi給整個加密貨幣市場帶來的負面影響,則體現在“挖賣提”策略給市場帶來的賣壓,和各種通過去中心化交易所上市的傳銷幣和空氣幣上。熊市中,幣圈的用戶和資金是存量,但是DeFi平臺的挖礦獎勵和新的“空氣幣”仍會不斷的向市場流出,像吸血鬼一樣吸收著市場的流動性和資金。聰明的投資者會在行情不穩定時使用“挖賣提”策略來獲得穩定的delta中立收益:先對沖基礎貨幣對的波動后參與挖礦,之后每日賣出挖礦獎勵、當獎勵降低時提出本金。這對整個加密貨幣市場無疑是負面的。一旦挖賣提策略主導市場,挖礦者的套保需求會在期貨市場拋出賣壓,現貨價格的不斷下降會大幅降低用戶加杠桿的需求,這就導致了借貸平臺的放貸利率降低。至此,DeFi平臺的鎖倉量和手續費也隨之降低,這影響到了DeFi平臺幣的基本面–更加促進了“挖賣提”的情況。除去“挖賣提”策略給市場帶來的螺旋式下跌外,去中心化交易所也使新型的傳銷幣、空氣幣更加猖狂。通過DEX,任何一個人都可以發幣并提供新的加密貨幣交易對-這對幣圈長遠發展是極為不健康的,特別是在熊市下。這些傳銷幣通過高度控盤和內置的“銷毀機制”可以在短期內將幣價暴力拉升,但是,一旦吸引到足夠韭菜投資,發幣方可以把全部的幣放入DEX的流動池吸干流動性,或以“黑客攻擊”為由卷走用戶資金跑路。雖然整個幣圈用戶對監管極度反感,但是如果新用戶把錢虧光在了一個歸零的傳銷幣挖礦項目上,這也不是我們想見到的。

DeFi的未來在哪

只要未來全世界央行像如今一樣不斷找借口給市場提供超額流動性,真實收益收益率不斷處于負數,沒有理由更多的金融機構不會試圖投資加密貨幣、在該暴利領域分一杯羹來確保他們的收益沒有跑輸央行印錢的速度。這也是前文講到各大金融機構對DeFi的興趣來源:就算是在幣圈熊市中,AAVE上3%的穩定幣存款利率也好過任何一個傳統金融市場中的貨幣市場基金。問題是,當央行最后不得不關緊貨幣超發的閥門時,投機需求降到冰點,DeFi還有什么應用場景?或許有一天,我們會回歸本質,把商業匯票NFT化,通過去中心化的方式去掉銀行,為企業提供短期融資?又或許隨著元宇宙的爆發,我們更多的GDP將在虛擬的元宇宙內產生,DeFi則會是元宇宙經濟的基礎支柱?不管怎樣,我們今天看到的DeFi,是由虛擬的加密貨幣作為支柱,而加密貨幣背后的主要需求,是投機。

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來源:金色財經

Tags:EFIDEFDEFI加密貨幣GenesisDefiDEFITMarhabaDeFi加密貨幣有哪幾種類型

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