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SWAP:比Uniswap的AMM還多1個變量——Multicoin領投的借貸平臺Timeswap在測試網階段_AmberTime Coin

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作者:Jasur

Timeswap是一個建立在以太坊上對ERC20標準代幣進行固定收益借貸的協議。當前還處于測試網階段,由MulticoinCapital領投。

一、項目簡介

Timeswap是一個建立在以太坊上對ERC20標準代幣進行固定收益借貸的協議。

它使用的三變量恒定積自動做市商算法靈感來源于Uniswap的雙變量恒定模型。

Timeswap通過三變量恒定積AMM來計算產品的利息和抵押率,這使得借貸的利息金額在交易發生前即可確定的同時,給借款方、貸款方帶來更為靈活的借貸方案。

如其他的DeFi產品一樣,它具有非托管、不可變更且抗審計的特性。

但不同于其他DeFi借貸項目Timeswap消除了清算罰款和對清算人的依賴,以及無需預言機。

除此之外,Timeswap使項目能夠以其原生代幣作為抵押來借入債務,可成為極低稀釋性的融資渠道。

二、所在賽道

去中心化借貸。

三、核心功能

可自定義借貸利率、風險水平的借貸產品是Timeswap最為核心的功能。

數據:兩巨鯨昨日拋售1.67萬億枚PEPE逃頂:5月8日消息,據Spot On Chain披露數據顯示,5月7日PEPE出現近30%跌幅之前,兩個巨鯨總計拋售1.67萬億枚PEPE成功逃頂,價值約合555萬美元。其中qianbaidu.eth拋售1.4萬億枚PEPE,獲利約482萬美元。0x2410開頭地址拋售2748億枚PEPE,獲利約95.14萬美元,該地址曾在4月26日以10.03萬枚USDT購入4010億枚PEPE,5月6日還將1262億枚PEPE兌換200 ETH,其投資回報率高達948%。[2023/5/8 14:49:20]

Timeswap的每一個借貸池都擁有三個重要參數:一種是作為借入借出的ERC20代幣、一種是作為抵押物的ERC20代幣以及一個固定的到期時間。

Timeswap池的交互三方分別為貸款人、借款人以及初始的流動性提供者。

貸款人角度

貸款人與一個Timeswap池互動,該池資產為ERC20代幣A,抵押物為ERC20代幣B,并期限為t。

貸款人可以自己來定制所面對的風險與收益,APR越高,預期到期金額越高,保險范圍越低。

數據:穩定幣經濟價值在44天內流失了30億美元,其中BUSD市值月跌幅達7.2%:1月29日消息,數據顯示,在過去的44天里,或自2022年12月15日至2023年1月28日,按市值計算排名靠前的穩定幣的總價值已經下降了大約30億美元,即從當時的1410.7億美元跌至1380.7億美元。雖然USDT的市值在過去30天內上漲了2%,但USDC市值在過去一個月下跌了2.9%;BUSD市值跌幅最大,在30天內下跌了7.2%,在過去幾個月里BUSD出現了大量贖回,截至發稿BUSD的總市值為158億美元。此外GUSD市值30天內下跌了1.5%。

此外,整個穩定幣經濟價值1380億美元,占整個加密經濟價值1萬億美元的12.71% 。僅在1月28日的交易量中,穩定幣就占全球中心化和去中心化交易平臺上所有加密資產交易的78.85%,這意味著目前十分之七的加密資產交易都是與穩定幣進行交換的。[2023/1/29 11:34:35]

到期后,貸款人將收到相應的本金與固定的利息。

如果池子中的一些借款人違約,而貸款人收到的代幣A數量減少,貸款人就可以對違約借款人的抵押物代幣B提出索賠,從而保護貸款人收到違約風險。

借款人角度

Dogechain公布發幣信息以及空投規則:8月24日消息,Dogechain發推公布了發幣信息和空投規則,除了早期用戶的獎勵,還有忠實用戶的獎勵。第一階段早期用戶的空投占總量3%,按照快照時間內凈存入的狗狗幣數量來分,15%立即釋放,剩下的12個月線性釋放。第二階段忠實用戶的獎勵占總量9%。[2022/8/24 12:45:32]

借款人與貸款人所交互的Timeswap池交互,借款人需要將他們的代幣B鎖定在抵押池中,并從中提取代幣A。

借款人可以自定義抵押代幣的百分比,抵押物代幣價值越高,借款利率也就越低。

到期時,他們需要支付本金和代幣A的利息來提取鎖定的抵押物代幣B。倘若借款人違約,則抵押物代幣B將被分配給貸款人。

流動性提供者

流動性提供者為Timeswap池提供最初的流動性,從而初始化Timeswap池。

LP同時承擔貸款人與借款人的身份。他們存入代幣A以便初始的借款人能有錢可借。

同樣,他們將代幣B鎖定為抵押物,以代幣A作為收到的債務,來支持貸款人收到的未來債券。

四、協議亮點

巴菲特旗下公司的投資組合二季度在市場暴跌中大幅虧損:8月6日消息,巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司在第二季度錄得438億美元的虧損,其中投資組合在市場暴跌中損失了530億美元。汽車保險公司Geico公布的承保損失為4.87億美元,原因是通脹和二手車價格上漲導致修理和更換受損車輛的成本增加。另外,巴菲特第二季度減少了股票回購,因其企業集團將其現金儲備用于購買其他公司的股份。該公司在第二季度回購了約10億美元的股票,低于第一季度的32億美元;現金儲備變動不大,截至第二季度為1054億美元,而截至第一季度為1060億美元。(金十)[2022/8/6 12:06:30]

Timeswap最為亮眼的便是三變量恒定積AMM模型,即X*Y*Z=K。

這是Timeswap支撐可自定義利率、風險水平底層理論。

接下來結合下圖以做解釋。

X=PrincipalPool是一個虛擬池,等于池中可以借用的資產數量。

Y=InterestRatePool是一個虛擬的池,它決定了池的每秒利息金額,這樣比率Y/X是池的每秒最大利率。

Z=CollateralFactorPool是一個虛擬池,用于確定借款人要鎖定的抵押品,使得比率Z/X是池的最小抵押債務頭寸?(CDP)。

加密貨幣交易公司Wintermute發布新的DEX聚合器Bebop:金色財經消息,全球加密貨幣交易公司Wintermute周四發布了一個新的DEX聚合器。Wintermute表示,Bebop將為用戶提供交換代幣的能力,而不需要處理滑點問題。(theblockcrypto)[2022/6/9 4:14:44]

K=不變性常數乘積

此外,還有另外兩個池:

C=抵押池,等于借款人鎖定池中的ERC20抵押代幣數量。

A=資產池,等于鎖定在池中的ERC20資產代幣數量。它是貸方借出的資產與借方支付的債務之和。

價格發現

在與此模型中的池交互時,貸方和借方可以更改變量X、Y和Z,從而始終保持恒定積K。這使得利率和抵押率可以用市場實時定價。

對于貸方:

貸方將資產添加到本金池中,這會增加X。為了保持乘積不變,Y和Z將減少,這反過來又會降低下一個貸方的利率和保險覆蓋范圍。

對于借方:

借款人從本金池中提取資產,減少?X。位了保持不變的乘積,?Y?和?Z將增加從而推高利率和保險覆蓋范圍。

靈活的風險水平

AMM設計允許用戶決定他們的風險回報情況,并相應地為每筆借貸交易設置APR,從而為最終用戶提供了靈活性。

對于借方:

較低的APR將導致更多的抵押品被鎖定;較高的APR將導致鎖定的抵押品數量較少。

對于貸方:

較低的?APR將導致更高的保險金額;較高的?APR將導致簽發的保險金額較低。

五、目標客戶

1.有不同借貸需求的普通用戶:

憑借可自定義的借貸利率和風險水平,為各種不同風險偏好的借貸雙方提供借貸服務。

2.有融資需求的企業用戶:

可通過質押公司的治理代幣來獲得稀釋性較低的籌款方式。

3.基于信譽的融資團體:

用于個人信譽代幣系統、信用分數代幣系統等。

4.擁有昂貴NFT資產的用戶:

用戶可將NFT分化為ERC20代幣來做抵押物獲取貸款。

六、經濟模型

代幣名稱:

TimeToken

用途:

支付合約以及LP的費用、戰略伙伴、未來產品以及DAO治理。

分配與發行量暫未發布。

Timeswap原生代幣

下述Timeswap原生代幣中的ERC20代幣除了用于實現平臺功能外,均可在二級市場交易來完成平倉。

債券代幣(BT)

ERC20代幣,債券代幣用于發行給貸款人。貸款人可在借貸池到期后用BT來兌換所貸出的本金和利息。

保險代幣(IT)

ERC20代幣,保險代幣用于發行給貸款人。如果貸款人未能通過BT獲得足額的本金與利息,貸款人可以IT來兌換相應的抵押物資產

抵押債務代幣(CDT)

ERC721代幣,即NFT格式。抵押債務代幣發行給存入抵押品并從池中借入資產的借款人。

借款人必須在到期前償還債務后用CDT贖回鎖定的抵押品。如果借款人未能償還債務,抵押品將被沒收并分配給貸方。

流動性代幣(LT)

ERC20代幣,即Timeswap的LP代幣。流動性代幣發行給添加資產和抵押品的池的流動性提供者。

流動性提供者收到LT作為其資產和抵押品入池的證明,到期后,在考慮了貸方的結算過程后,這些LT對本金池和抵押品鎖定池中的所有資產提供了一定比例的索取權。

七、團隊資料

RicssonNgo

Einstar前創始人。馬尼拉雅典耀大學金融數學碩士。他是一名自學成才的全棧開發人員,并且是Udemy上最受歡迎的智能合約開發課程之一的前任編輯。他還是教育和超本地電子商務領域的連續創業者。

Ricsson深受Uniswap的啟發,并于2019年底著手建立一個無需許可和無需預言機的貨幣市場,這導致了Timeswap的誕生。

HarshitaSingh

曾任Walmart-India供應預算和規劃自有品牌負責人。

她是印度頂尖學校的校友,還是2020年ETHIndia黑客馬拉松的獲勝者,在那里她開發了去中心化投資組合管理器SaviFiProtocol。

AmeethDevadas

曾擔任全球最大的投資銀行平臺Aurigin的金融科技平臺的產品管理主管。

在此之前,他是一家領先金融機構的私人銀行家。在決定將他的專業知識用于共同創立Timeswap之前,他還深入參與了Crypto4年多。

八、投資方與顧問

·投資方

Timeswap種子輪融資:

由MulticoinCapital領投,MechanismCapital和DefianceCapital跟投。

天使輪的參與者:

BalajiSrinivasan,SurojitChatterjee,MihailoBjelic,RyanSeanAdams,AlexSvanevik,JohnLilic,JulienBouteloup,LarryCermak,MikaHonkasalo,KenziWang,CalvinLiu,GeorgeLambeth,Vaibhav,SinaHabibian,TanmayBhat,AkshayBD,AjitTripathi,MinKim,SanketShah,SachinTomar,AjeetKhurana。

·顧問

SandeepNailwal

融資顧問、Polygon鏈聯合創始人

JayntiKanani

Polygpn聯合創始人

來源:金色財經

Tags:SWAPIMETIMETIMCAKESWAPetherdimensionAmberTime CoinTIM價格

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