關于Crypto交易平臺的海外合規運營,筆者于空閑時間做了整理。歡迎點擊下方公眾號討論。
一、Crypto監管部門清單
美國政府針對Crypto的合規監管主要由如下部門負責,同時,根據Crypto產生的作用或扮演的角色不同,各監管部門的側重點也不盡相同。
?二、FinCEN注冊監管?
FinCEN為美國財政部金融F罪執法局。其對Crypto的監管側重反X錢、反K和外國資產控制。其監管屬于注冊許可制。依據U.S.CodeofFederalRegulationsChapter31,Article1022.380Registrationofmoneyservicesbusinesses.(a)Registrationrequirement:“(1)Ingeneral.Exceptasprovidedinparagraph(a)(3)ofthissection,relatingtoagents,andexceptforsellersofprepaidaccessasdefinedin§1010.100(ff)(7)ofthischaptertotheextentthattheyarenotalreadyagents,eachmoneyservicesbusiness(whetherornotlicensedasamoneyservicesbusinessbyanyState)mustregisterwithFinCEN.”
BTC全網未確認交易筆數為8973:金色財經報道,根據btc.com顯示,BTC目前全網未確認交易筆數為8973筆,自07月29日00:00起至今筆數已減少約96%。[2023/7/30 16:07:24]
?Crypto交易平臺作為開展外H兌換和金融服務的機構,符合§1010.100第(t)條規定的Financialinstitution,不屬于1022.380條的例外情形,因此獲得MSB牌照是合規開開展業務的基礎。
三、CFTC注冊監管
當作為大宗商品交易看待時,Crypto還將受到美國商品期貨交易委員會的監管,交易平臺按照要求CommodityExchangeAct(CEA)第6f章規定,注冊為期貨傭金商(FCM)。具體規定如下:
CommodityExchangeAct(CEA),第6f-Registrationandfinancialrequirements;riskassessment章節規定:(a)Registrationoffuturescommissionmerchants,introducingbrokers,andfloorbrokersandtraders(1)Anypersondesiringtoregisterasafuturescommissionmerchant,introducingbroker,floorbroker,orfloortraderhereundershallberegistereduponapplicationtotheCommission.TheapplicationshallbemadeinsuchformandmannerasprescribedbytheCommission,givingsuchinformationandfactsastheCommissionmaydeemnecessaryconcerningthebusinessinwhichtheapplicantisorwillbeengaged,includinginthecaseofanapplicationofafuturescommissionmerchantoranintroducingbroker,thenamesandaddressesofthemanagersofallbranchoffices,andthenamesofsuchofficersandpartners,ifapartnership,andofsuchofficers,directors,andstockholders,ifacorporation,astheCommissionmaydirect.Suchperson,whenregisteredhereunder,shalllikewisecontinuetoreportandfurnishtotheCommissiontheabove-mentionedinformationandsuchotherinformationpertainingtosuchperson’sbusinessastheCommissionmayrequire.EachregistrationshallexpireonDecember31oftheyearforwhichissuedoratsuchothertime,notlessthanoneyearfromthedateofissuance,astheCommissionmaybyrule,regulation,ororderprescribe,andshallbereneweduponapplicationthereforunlesstheregistrationhasbeensuspended(andtheperiodofsuchsuspensionhasnotexpired)orrevokedpursuanttotheprovisionsofthischapter.
Beosin:ETH鏈上SCO項目Rug Pull:金色財經報道,區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin?EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示,ETH鏈上SCO項目Rug Pull,獲利90ETH,約17萬美元。[2023/7/21 15:50:12]
由于未注冊FCM導致受到民事罰款的案例有兩個,一是2016年7月2日,CFTCvsBitfinex,二是2021年10月15日,CFTCvsTether。CFTC處罰二者后,形成兩道法令:CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04,旨在要求Crypto平臺應按照商品交易法(CEA)的要求注冊為期貨傭金商(FCM)。
四、CFTC實質交易監管
通過CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04兩道法令,CFTC同樣對數字貨幣交易平臺進行實質交易監管。
CFTCDocketNo.16-19法令中,由于Bitfinex沒有FCM牌照,但實際上并未將這些BTC交付給購買它們的交易者,而將BTC存放在其擁有和控制的存款錢包中,不滿足實際交付的轉移、占有和控制,因此違反了2010年《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》,融資商品交易——包括比特幣等Crypto的交易——必須在交易所進行,除非實體提供交易的規定。
Terraform Labs任命前COO及CFO為臨時CEO:7月19日消息,Terraform Labs任命前首席運營官及首席財務官Chris Amani為臨時首席執行官。Chris Amani表示,TerraformLabs將開發提供真正實用性的應用,并將在未來幾個月內分享計劃的更多細節。Chris Amani還表示,目前TerraformLabs有約40名員工,其中15人在UST崩盤前就在Terraform Labs工作。[2023/7/19 11:05:11]
CFTCDocketNo.22-04法令中,第IIFINDING章,A.SUMMARY中,描述了未對法幣美元進行1:1儲備:TethermisrepresentedtocustomersandthemarketthatTethermaintainedsufficientfiatreservestobackeveryUSDTincirculation“one-to-one”withthe“equivalentamountofcorrespondingfiatcurrency”heldinreservesbyTether(the“TetherReserves”)。因此,CFTC針對Tether出不真實或誤導性陳述進行了指控。
火必發文回應不實謠言:將持續構建去中心化金融體系:3月29日消息,火必發布了一篇名為《心中有火,路在遠方!》的文章回應了近期出現的一些刻意抹黑火必的不實言論。具體包括“將pGALA黑客事件造謠為火必真幣加P”、“將正規合規的現貨期貨行為造謠為發行假幣”、“將極端的市場波動造謠為插針收割用戶”、“將一般民事訴訟事件造謠為以欺詐罪起訴”等。火必表示,對相關不實言論勇敢說”不”,火必仍然保持的開放的心態接受行業的意見與建議,同時會根據這些建議不斷優化與改進,做一家有態度、負責任、思進取的加密資產交易平臺。火必還指出,火必一直在推動加密行業與全球政府和監管機構的合作,渴望和所有行業同仁一起,致力于建立透明的指導方針以監管加密貨幣行業,并繼續建設去中心化金融體系。火必希望能夠和廣大行業從業者共同維護行業秩序,抵制惡意言論,做Web3.0世界有力的建設者![2023/3/30 13:33:49]
五、OFAC合規指引
根據OFAC美國財政部海外資產控制辦公室發布的合規指引SanctionsComplianceGuidancefortheVirtualCurrencyIndustry(Oct,2021),virtual_currency_guidance_brochure.pdf(treasury.gov),可以就其對反X錢等所做的合規要求。其中,針對數字貨幣管理層的合規承諾要求有managementcommitment(Page11):
StarkNet 生態電子表格協議 Starksheet 發布白皮書 v1.0:9月19日消息,StarkNet 生態電子表格協議 Starksheet 在 Notion 上發布白皮書 v1.0,用戶可在 Notion 上發表評論。[2022/9/19 7:05:51]
A)????Reviewandendorsesanctionscompliancepoliciesandprocedures
B)????Ensureadequateresources,includinghumancapital,expertise,informationtechnology,andotherresources,supportthecompliancefunction
C)????Delegatesufficientautonomyandauthoritytothecomplianceunit
D)????Appointadedicatedsanctionscomplianceofficerwiththerequisitetechnicalexpertise
綜上,針對美國運營和IPO,Crypto交易平臺合規分為許可合規和實質交易合規。許可合規主要有MSB和FCM兩類許可需具備;實質性交易合規主要有防止場外交易和代幣的錨定合規;此外,需注意OFAC對海外反X錢的相關指引與要求。
筆者簡介:
宜詣爽律師及團隊DeLawyer
中國人民大學本科,蒙特利爾大學國際商法Droitdesaffairesinternationales碩士,麥吉爾大學工商管理證書MangementCert.
從事GA偵查工作四年,從事ZF工作兩年,律師帶團隊五年,英法雙語執業。
來源:金色財經
Tags:IONTHEANDCOMHealth Potion男生用ethereal代表什么意義candylad幣還有BitcoMine
2021年下半年最火的概念非元宇宙莫屬,在元宇宙概念里鏈游是最快火起來的項目,有些鏈游項目在國外已經非常火爆,由于疫情的影響很多人無法外出工作,鏈游坐在家里,就可以邊玩邊賺的特點.
1900/1/1 0:00:00伴隨著投資者的風險偏好降低,加密市場交易并不活躍。比推終端數據顯示,過去24小時,比特幣一直徘徊在4.12萬美元至4.25萬美元之間,波動率進一步縮窄,上攻還是下行趨勢尚不明朗.
1900/1/1 0:00:001月8日,思茅區廣祿號茶莊老板趙娟帶著茶樣來到國家普洱茶產品質量檢驗檢測中心業務辦理大廳進行質量檢驗.
1900/1/1 0:00:00新浪財經訊:數字人民幣APP自1月4日上架后,掀起一波體驗熱潮。作為12個試點城市之一的北京冬奧會張家口賽區近日也官宣,冬奧會安保紅線內支付場景已基本全覆蓋.
1900/1/1 0:00:00原標題:《比特幣生態的新視角:從基石到橋梁》 簡介 比特幣的4層結構 主鏈主要負責比特幣的價值體系,特別承載了比特幣的去中心和安全性以及比特幣社區代表的價值取向.
1900/1/1 0:00:00原標題|Dappradar用戶分析報告:從中探尋2022年的發展趨勢作者:PedroHerrera 編譯:Corn 2021年,區塊鏈受眾顯著增長.
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