CelsiusNetwork作為一個金融技術平臺,以一種挑戰傳統銀行模式的經濟模式進行運作,提供計息儲蓄賬戶和借貸以及數字資產和法定資產支付。Celsius于6月12日宣布暫停其借貸平臺的所有提款,理由是“極端市場條件”和“穩定流動性”的需要。這一決定直接對加密市場本身產生破壞性影響。
Celsius于2018年6月推出CEL代幣,用來支撐Celsius的收入和獎勵系統。目前Celsius負面新聞已經席卷了整個加密圈子和新聞社交媒體。很多人都產生一個疑問:
當你存入穩定幣例如USDC可以賺取7.1%的年收益率時,Celsius對你的資產做了哪些操作?
凈息差
在銀行業中銀行獲取收益的重要來源就是凈息差,即他們對貸款收取大約5%的費用,然后給你1%的利息,其中有4%的利差,這4%就是凈息差,這是銀行業的關鍵績效指標,在業內也是是一種非常普遍的做法。
Lookonchain:某巨鯨近3個月累計購入425枚WBTC,均價28,324美元:7月12日消息,據Lookonchain監測顯示,某巨鯨地址自4月10日以來已累計購入425枚WBTC,每枚均價28,324美元,并已全部轉至0xfeDa開頭地址。[2023/7/12 10:50:17]
很多借貸業務的邏輯都是如此,像幣安這樣的中心化交易所的借貸業務也是這樣做的,這種業務本身是合法的。但我們今天要探討的不是凈息差,而是誠信和透明度的問題,因為在整個獲取凈息差利潤的過程中,Celsius它很少以透明的方式去完成。
據推特用戶yieldchad6月6日分析,從技術上來看Celsius可能已經資不抵債。該項目一共有100萬枚ETH,但只有26.8萬枚是有充足流動性的。另外44.5萬枚拿的是Lido的stETH,按當前Curve的匯率只能換出28.7萬枚ETH。剩余的28.8萬枚直接質押進了以太坊2.0合約,至少1年內拿不出來。按照每周5萬枚ETH的速度,Celsius在五周內就會耗盡具有流動性的ETH。
Layer2跨鏈橋Orbiter Finance在官網接入BitKeep插件錢包:7月12日消息,Layer2跨鏈橋Orbiter Finance宣布與多鏈錢包BitKeep達成合作,已在其官網接入BitKeep瀏覽器插件錢包。用戶通過其插件錢包可連接使用Orbiter Finance的二層跨鏈交易,同時BitKeep App的DApp板塊也支持訪問Orbiter Finance。[2023/7/12 10:50:12]
隨后6月7日消息指出,Celsius它在以太坊2.0質押解決方案Stakehound私鑰丟失事件中,至少損失3.5萬枚ETH。然而負面消息遠不止這些。
Celsius是個較大的“CeFi”理財平臺,在美國是比較出名的。然而有意思的是,在Celsius損失了超7000萬美元的巨額資金的這一年時間內,Celsius一直選擇沉默,直到被用戶發現才知道Celsius有如此大的資金漏洞。
鏈游發行商Fenix Games與Polygon達成合作以支持旗下Web3游戲組合:3月25日消息,鏈游發行商Fenix Games宣布選擇Polygon區塊鏈支持其Web3游戲組合,并計劃在Polygon上推出一批區塊鏈游戲。Fenix Games首席商務官Rudy Koch稱本次合作將幫助開發人員更智能、快速地部署游戲區塊鏈。
此前消息,Fenix Games于去年11月完成由Phoenix Group和迪拜風險投資機構Cypher Capital參投的1.5億美元融資,并計劃收購、投資和發行區塊鏈游戲。(PR Newswire)[2023/3/25 13:26:11]
到2022年底Celsius或將資不抵債,仍被鎖定存款的用戶將被迫保釋。保釋是指一家實體強迫其用戶取的錢少于其存入的錢,這種情況通常發生在實體沒有辦法償還所有債務的時候。當被迫保釋出現時,儲戶將會遭受很大的損失。目前情況來看只會越來越糟糕。
趙長鵬:11月5日轉入幣安的2300萬枚FTT“是其中的一部分”:11月7日消息,幣安創始人趙長鵬發推表示,北京時間11月5日轉入幣安的22999999枚FTT(5.85億美元)“是其中的一部分”。
據悉,趙長鵬稱作為幣安去年退出FTX股權的一部分,收到了大約21億美元等值的現金(BUSD和FTT),并將在未來幾個月賣出賬面上的所有FTT。[2022/11/7 12:26:38]
市場狀況
在熊市中收益率很低,所以使用杠桿的人相對減少,借款的人也會減少。Celsius這樣的商業模式就會開始瓦解,因為無法做到承諾給儲戶的高收益。
在CeFi領域,甚至更多合法的競爭對手,例如BlockFi和Nexo,正在將一輪估值從30億美元下調到10億美元,這是為運營生存籌集更多資金的絕望嘗試。
報告:預計到2030年比特幣采用率將達到10%:6月10日消息,Blockware Intelligence在一份新報告中表示,預計到2030年比特幣采用率將達到10%。該報告通過檢查過去九種顛覆性技術(包括汽車、電力、智能手機、互聯網和社交媒體)的歷史采用曲線以及自2009年以來比特幣采用的增長率得出了這一預測結論。
該情報部門表示,鑒于采用直接的貨幣激勵、當前的宏觀環境以及互聯網將加速比特幣采用的增長, 它預計比特幣的采用將比許多其他顛覆性技術更快地達到飽和。(Cointelegraph)[2022/6/10 4:16:35]
流動性問題
Celsius過去允許靈活贖回,也就是任何人都可以撤回資金,放棄賺取利息。但現狀卻是Celsius有73%的ETH鎖定在stETH或ETH2中,這會使其在ETH合并之前無法進行提取。如果每個儲戶都取錢,Celsius就無法滿足贖回需求
加密WK業務的陰霾
Celsius還有一部分資金一直被鎖定在2022年遭受重創的加密貨幣WK領域,要知道加密貨幣WK領域到目前為止,還是高風險低回報率的投資項目。
資金陷入這樣的僵局,Celsius也不得不在一個非常糟糕的市場中匆忙的進行了IPO。即使Celsius試圖將其WK業務進行IPO,但是這樣的舉動也只不過是虛張聲勢而已。所以Celsius大量資金都缺乏流動性,并且在很多年內都無法提取。
損失大量ETH
Celsius在Stakehound的關鍵失誤中損失了至少35000個ETH。Celsius不僅沒有足夠的收入來支付利息,而且還在DeFi黑客和LUNA死亡螺旋中也損失了大量的資金。此外Celsius還在Badgerdao黑客攻擊中損失了5000萬美元。
強制持有模式
Celsius在經歷資金流出危機后,為了減慢事情發酵的速度,他們違背了承諾,強制將用戶置于HOLD模式狀態,要求用戶提供更多文件才能提取資金。這是一個公然停止提款的舉動。這也會加速時間的發酵和恐慌。
Celsius貸款是為了償還客戶。Celsius在過去的30天里至少借了7670萬美元的USDC和1830萬美元的USDT來支付提款。也就是說迄今為止,Celsius公司已經借了近1億美元來償還用戶的提款。也就是說Celsius目前償付能力有限,借款也意味著它的頭寸現在有一個平倉價格。
持續的資金流出
根據Celsius自己的數據,到目前為止它們約有超20億美元的資金流出。此外他們的經營團隊內部也一片混亂。MosheHegog是公司成立時的顧問,而MosheHegog被定罪為欺詐者,就算有第二次機會的話,應該也不會有人愿意將自己的凈資產交給被定罪的欺詐者。
根據知情人透露,CelsiusCEO和他的妻子正在拋售CEL。CelsiusCEO在聲稱要購買的同時拋售CEL,但不要忘了鏈上數據不會說謊。細心者可以查看過去一年內CEL的價格就會發現明顯有內幕傾銷。
在整個借貸過程中,用戶實際上是放款人,而不是存款人。雖然名義上用戶作為存款人出現,但實際上根據Celsius的條款和條件,用戶是把他們的資金借給了Celsius,存入Celsius更像是對一家不受監管的公司的無擔保貸款,這與在銀行的存款操作是完全不一樣的。
Celsius在他們的條款和條件中非常清楚地表明受益所有權轉移給他們,也就是用戶在存款后將不再擁有代幣所有權,一旦出借,主動權就在借款人手里,同時Celsius通過操縱CEL代幣價格來操縱其賬簿,使其資產負債表看起來比實際情況好得多。
從6月13日Celsius宣布暫停提款后,CEL代幣價格就開始了自由落體式下滑。連帶其他代幣也跟著下跌,對于DeFi尤其是整個加密貨幣來說,這將是很長的一個動蕩期。
來源:金色財經
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