區塊鏈:SBF談現代金融缺失：不認為區塊鏈只是炒作 認為加密貨幣會改變支付和金融結構_比特幣

原文標題：《SBF推特談現代金融缺失｜不認區塊鏈只是炒作，認為加密貨幣會改變支付和金融結構》即使本輪牛市已經有越來越多的機構采用加密貨幣，但隨著加密資產暴跌，質疑加密貨幣和區塊鏈只是炒作的聲浪越來越多。FTXCEOSBF也在推特分享了自己對加密貨幣潛在應用場景的看法，包括支付、市場結構、社群媒體。FTXCEOSamBankman-Fried日前在推特分享加密貨幣的潛在應用場景，包括支付、市場結構、社群媒體。

「這串推文與投資無關，所以我并不會提到投資相關用途，像是「購買Token說不定會上漲」這類建議；相反地，我會聚焦在三個方面：a)支付b)市場結構c)社群媒體。」境內和境外支付

SBF

指出，拜網絡發達所賜，支付方式已從過去的現金交易變成信用卡或是電子支付，但他認為現在日常支付的手續費還是太貴。這里他給出的數據是1%，不過數據指出，目前臺灣的行動支付業者的「現金流手續費」約為2.2-3%。當然，業者也有相應的優惠，例如點數回饋等。

如果境內支付的手續費只是小問題的話，那目前境外支付的困境就像房間里的大象一樣顯而易見。

英國FCA：從10月8日開始，加密公司將只有四種合法傳播加密資產促銷的途徑:金色財經報道，英國金融行為監管局(FCA)宣布，所有向英國用戶進行營銷的加密資產公司必須在2023年10月之前遵守其金融促銷制度。FCA在7月4日的信函中表示，從10月8日開始，在英國運營的公司將只有四種合法傳播加密資產促銷的途徑，以遵守金融監管機構的制度。這些法律途徑包括讓授權方批準或傳達促銷活動、由在FCA注冊的企業創建促銷活動，或者根據英國《金融服務和市場法案》獲得豁免資格的促銷活動。[2023/7/5 22:17:54]

SBF

表示，境外匯款的困境很明顯，除了手續費高昂以外，也曠日費時：

「一間美國企業想匯款1億美元給一間歐洲企業，假設選擇的方式是電匯，一天后，你的銀行執行匯款，而在接下來的一周內，這筆資金約會有3家左右的銀行經手，有時候資金甚至會卡在某一間銀行，需要你用某種方式才能解凍。

哦，另外你還要支付1%的外匯費用，外加50美元左右的電匯費用。」

比特幣與美元三十天相關性系數今日為-0.29:金色財經報道，據同伴客數據顯示，6月6比特幣與跨資產類別價格相關性系數情況如下：

比特幣與標普500 三十天天相關系數為0.22，一周累計上漲0.04。

比特幣和黃金三十天相關系數為0.009，一周累計下跌0.261。

比特幣和美元三十天相關系數為-0.29，一周累計上漲0.04。

備注：

① 相關性系數值為正，表示正相關；值為負則為負相關

② 相關性系數值≤0.5表示低度相關；0.5～0.8表示顯著相關；≥0.8表示高度相關[2023/6/6 21:19:00]

電匯通常還需要支付「外匯費用」（FX

fees）和「電匯費用」。

境外匯款會牽涉到貨幣的轉換，外匯費用就是客戶再透過外國銀行購買美元以外的貨幣會出現的附加費，通常為交易額度的1%至3%。

電匯費用則是轉賬收取的手續費。

除了手續費以外，目前的清算系統也不是實時的。

跨鏈互操作性協議Multichain已集成至Aptos主網:據官方公告，跨鏈互操作性協議Multichain已集成至Aptos主網，支持USDT、USDC、WBTC、ETH和DAI五種資產從Multichain已支持的15種區塊鏈網絡跨鏈至Aptos。[2022/11/4 12:17:36]

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表示，跨行轉賬系統和信用卡交易的清算短至一天，長則會需要一個月，例如公司匯出的薪水，員工可能要四天后才能收到；房客給的支票，房東可能需要幾周后才能兌現。

「舉這些例子是要表示：付款很難。造成該結果的原因很多，但都圍繞著一個核心問題：向某人匯款到底是什么意思？「結算」又代表什么？」

不管是境內境外支付都存在許多問題，相比之下，利用加密貨幣支付的手續費和時間成本就低了許多。SBF在Solana網絡上實驗，創了兩個地址并轉賬50美元，加密貨幣的手續費僅需要0.0002美元。

「區塊鏈允許任何人創建錢包，用來轉出或接收Token，包括美元Stablecoin。這些支付的結算時間只需要幾秒鐘，手續費不到一毛錢。沒有漫長等待，沒有賬戶余額結算的不確定性。」

路透前瞻美聯儲利率決議：料堅持加息75個基點:7月24日消息，路透對經濟學家的調查顯示，美聯儲將再次加息75個基點。一些鷹派官員傾向加息75個基點，削弱了加息100個基點的預期。聯邦基金利率期貨的走勢顯示，加息一個百分點的可能性只有五分之一左右，這與調查結果基本一致。但這已經是幾十年來最激進的加息路線，也加劇了人們對經濟衰退的擔憂。美國未來一年陷入衰退的可能性為40%，兩年內陷入衰退的可能性為50%。這一比例較6月份的25%和40%大幅上升。(金十)[2022/7/24 2:34:45]

當然這并不是說區塊鏈技術應用到現代電子支付中就一切沒問題了，只是彰顯了區塊鏈技術應用在日常支付上的潛力。

該筆交易的鏈上數據改變金融商品交易結構

另一個區塊鏈應用則是「改變市場結構」。

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Tim Draper：到 2023 年初比特幣的價格將達到 25 萬美元:金色財經報道，在最近對著名的加密貨幣交易員 Scott Melker 的采訪中，美國投資者?Tim Draper預測會有更多的女性開始使用比特幣，這將顯著擴大加密貨幣的用戶群。考慮到美國大約 51% 的財富由女性控制，因此預測她們可能會大幅推高比特幣的價格并不牽強。 ????\u2028根據著名的風險投資家的說法，零售商還沒有意識到他們可以通過接受比特幣而不是銀行發行的信用卡來節省 2%。這可能會使他們的利潤翻倍，因為他們的利潤非常微薄。

Draper再次預測，到 2023 年初，比特幣的價格將達到 25 萬美元。 ?\u20282014年，Draper在美國法警局進行的拍賣中購買了 30000 個比特幣。當時，他準確地預測到 2018 年比特幣將達到10,000 美元。[2022/5/30 3:49:44]

指的是，透過區塊鏈清算和「證券Token化」，改變現在傳統經紀商運作方式，讓交易過程簡單化，而不是架屋迭床。

目前散戶購買股票的流程也相當復雜。

首先，散戶會通過像是經紀商或是像Robinhood這類的平臺下單，這些訂單不會直接送到交易平臺，而是被發送到PFOF公司1，像是Citadel或是Virtu。

這些PFOF

公司有些可能又會從ATS2下單，接著ATS交易平臺又會再把訂單交給另一間PFOF公司。不過這些訂單最終都會在證交所下單，接著在兩天之后才會通過DTCC結算。

：訂單流付款是股票經紀人從市場營銷者那里獲得的補償，以換取將其客戶的交易發送給該市場營銷者的經紀人。：ATS可以像交易平臺一樣交易上市股票，但不需承擔監管責任。假設客戶購買股票成功，那股票從從證交所到經紀商/平臺的手中就是下列流程：

納斯達克證交所→2號PFOF#2的清算公司→ATS→1號PFOF#1的DTCC→經紀商的DTCC。

所以，為了購買一股AAPL，11個不同實體在接下來幾天內就有10次左右的相互結算。從理論上說，當中的每一次清算都有可能失敗。

最明顯的例子就是去年一月GME引發的軋空。

「2021年1月28日，大多數的證券經紀商都關閉了。用戶無法購買，有時也沒辦法出售股票。甚至在某些平臺上，有些用戶明明沒有杠桿，也同樣被清算。

這并不是因為股票「缺貨」或是其它原因，單純只是因為系統崩潰而已。」

當時做空機構大舉做空GameStop股票，看準這個機會，散戶大量買進現貨和選擇權引發軋空，造成機構損失。當時多個證券經紀公司都緊急暫停交易該只股票。

「2021年1月28日，散戶的股票交易量很大，這表示幾十個交易對手需要數天才可以完成幾十億的清算。隨著GME股價上漲，如果結算失敗，潛在損失也會增加。

最后，這種風險對經紀商來說太大了，所以只能關閉部分交易對。」

那加密貨幣如何解決問題？

SBF

表示，在FTX交易平臺，每個人都可以直接向交易平臺發送訂單，所以如果當證券Token化，股票交割的購買成本和時間幾乎為零。

「假設我們將證券Token化，那股票交易就不需要等待兩天才能結算，只需要在區塊鏈上讓APL

token和USD

token互換就可以了。請注意，整個過程大約只要10秒，費用約為

0.002美元，沒有結算的不確定性和風險。」

社群媒體的應用

SBF

認為目前社群媒體的最大問題就是「沒有互操作性」。

簡言之，如果你在推特發文，你的朋友在臉書是看不到發文的。過去這種孤立的模式可以成立是因為不同群體的生活圈也不一樣，但是進入了Web3時代，已經進入無國界時代，社群平臺之間無法整合也就變成一大問題。

「社群媒體網絡是孤立的，沒有互操作性。這表示每個人都必須同時管理10個不同的社群App，這讓我們和其他人的對話是支離破碎的。」

另外，現在的社群網絡還有「偽壟斷性」，社群巨頭可以用巨大的網絡效應打擊競爭對手，另一個問題是審查問題。

SBF

指出，如果我們將文章/貼文發布在區塊鏈上，假設是區塊鏈推特，那么你在BT發文的時候，使用區塊鏈臉書的朋友也可以看到這則消息，因為BF可以自動整合區塊鏈的數據。

「通過底層公鏈傳遞訊息，我們可以讓不同的社群網絡整合在一起。你可以使用任何單一平臺，但依然可以和使用其他平臺的朋友交流。此外，你擁有這些訊息和網絡的所有權，如果你需要，可以將A平臺的數據移植到B平臺。」

這還有另外一個好處，就是實現真正的競爭。因為轉換平臺幾乎是無痛的，所以就會促使平臺之間競爭，這也包括了對審查機制的制定。

SBF

表示，目前他所看到的潛在應用是針對支付、市場結構、社群媒體，不過這不代表區塊鏈的應用只有這樣，他認為可以創新的領域還很多，包括DeFi或是Web3游戲。

最后，他認為雖然有許多潛在應用，也開始有了一些影響，但這些領域都還未有真正的加密革命，所以真正的問題是如何能夠落地：

「退一步思考，目前為止，有多少領域發生了加密革命？我認為答案是「還沒出現」。

雖然加密技術已經開始有影響了，但還不夠全面，所以真正的問題就是：我們怎么樣從有些許影響到真的大規模應用呢？」

1)Towhatend?

Somepotentialuse-casesforcrypto.

—SBF(@SBF_FTX)July16,2022

來源：金色財經

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