原文作者:KirillNaumov
編譯:BTXCapital
導讀:NFT借貸市場仍處于起步階段,本文解析了NFT借貸市場中的點對點、點對多及CDP借貸三種類型的項目運作機制及優缺點。
NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT來借入流動資產。在本文中,我們將深入探討NFT中的點對點、點對池和CDP借貸,以了解這種增長趨勢
長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量資金鎖定在非流動性投資中,而這種投資可能會在幾天內下跌。
超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性,而不會失去對NFT的風險。讓我們來看看不同的項目是如何實現這個目標的。
數據:11月共有3.06萬枚WBTC解除封裝:金色財經報道,據Delphi Digital數據顯示,11月共有3.06萬枚WBTC解除封裝,創單月歷史新高。12月至今已有2.91萬枚WBTC解除封裝,極有可能打破11月創下的記錄。[2022/12/22 21:59:53]
點對點
在P2P借貸中,借款人直接與貸款人對接。這是當今NFT借貸的主要方法。點對點借貸平臺包括NFTfi,TrustNFT,Pawnfi和Yawww。
這些平臺通常要求用戶在托管合同中鎖定NFT以作為抵押品,然后在特定時間段內申請貸款。最后,用戶將收到其他人對抵押和利率的出價。
解構流行藝術家Matt Gondek推出搏擊俱樂部最新NFT系列:金色財經報道,數字藝術市場MakersPlace今天宣布,以解構繪畫和雕塑而聞名的洛杉磯流行藝術家馬特·岡德克(Matt Gondek)將發布他最新的NFT收藏,搏擊俱樂部。預售將于8月18日上線,官方系列將于2022年9月8日下午6:30ET上線。Gondek的搏擊俱樂部NFT將他標志性的定制彩繪棒球棒組合帶入生活。NFT集合由280個代幣組成,這些代幣是實物1of1定制彩繪棒球棒的圖像。
這些預售物品是收藏家保留NFT并獲得實物兌換物品的唯一機會——他們NFT的簽名手工裝飾印刷品和NFT中代表的實物蝙蝠。這些物品將以拍賣形式提供,底價為2,000美元。(prnewswire)[2022/8/9 12:11:12]
這種投標通常會產生各種貸款價值比和利率的的組合,NFT的所有者可以從中選擇最適合他們的。這就是為什么點對點借貸非常適合對沖NFT風險的原因。
尼日利亞央行副行長:央行數字貨幣有助于增強金融包容性,降低支付成本:6月10日消息,尼日利亞央行副行長OBIORA:加密貨幣不夠穩定,不能作為支付形式,其波動性會造成不穩定。尼日利亞央行數字貨幣“e奈拉”有助于增強金融包容性,降低支付成本。(金十)[2022/6/11 4:17:37]
這種貸款類似看跌期權。通過擁有NFT并在其上擁有看跌期權,用戶可以創建看漲期權的收益情況,避免超出規定價格的損失。
經驗豐富的交易員對P2P貸款進行的另一項操作是杠桿。例如,用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT借入50,000美元并購買兩個MAYCNFT。如果他們的價格上漲,他們只需要返還50,000美元加上利息,就可以獲利。
NFT市場LimeWire將與UMG旗下藝人合作推出音樂NFT項目:5月18日消息,NFT 市場 LimeWire 宣布與環球音樂集團(UMG)達成合作,將與環球音樂集團旗下藝人合作在 LimeWire 上推出創新性的音樂 NFT 項目。
此前報道,LimeWire于4月中旬宣布完成逾1000萬美元Token私募融資。[2022/5/18 3:24:17]
點對點貸款通常具有非常高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中,NFTfi具有最大的吸引力,目前未償債務為2860萬美元。上個月,平均年利率為63%。
點對池
Drops運營著一個類似于Compound的貨幣市場,用戶可以在其中抵押NFT投資組合以獲取USDC和ETH的貸款。NFT由Chainlink預言機定價,該預言機根據異常值和一段時間內的平均值進行調整。
從用戶的角度來看,他們將NFT作為抵押品存入,并以可變的利率從池中借出資金。這些資金由從借款人那里賺取利率的貸方提供。
與Compound和Aave一樣,Drops使用分段利息函數,該函數以特定的利用率為目標,當沒有足夠的資金用于取款時,借款人支付的利率將顯著提高。
為了限制流動性提供者的風險,Drops將協議分成獨立的池,每個池都有自己的NFT集合。這類似于Fuse在RariCapital的工作方式。這樣可以確保貸方可以選擇他們喜歡的集合。
Drops目前擁有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借款。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力和相對較低的利率。
其他點對池NFT抵押借貸協議BendDAO和BailoutFi則在此設計上進行迭代。BendDAO為借款人提供48小時清算保護,Bailout將貸款期限限制為30天以確保償付能力。
點對池NFT抵押借貸協議就像DeFi中的點對池貨幣市場,只接受藍籌資產作為抵押品。要使這些協議發揮作用,需要有預言機基礎設施和穩定的底價。
抵押債務頭寸
由MakerDAO開創的CDP是NFT抵押貨幣市場的最終模型。JPEG'd是一種借貸協議,它利用CDP實現對NFT的借貸。
用戶將NFT作為抵押品存入金庫后,他們可以鑄造PUSd,一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸高達抵押品價值的32%,通過Chainlink預言機定價。該協議僅收取2%的年利息。
在JPEG'd上,當給定用戶的債務/抵押品比率超過33%時,由DAO來專門執行清算。DAO償還債務并保留或拍賣NFT,從而建立其金庫。
用戶可以在貸款時,一次性且不可退還地支付貸款金額的5%以購買清算保險。這使用戶可以選擇在清算后72小時內自行償還債務。
JPEG'd在2022年2月通過“捐贈活動”籌集了7200萬美元。
它看起來像ICO,游起來像ICO,叫起來的嘎嘎聲像ICO,但它不是ICO。
通過JPEG'd進行的CDP貸款非常適合那些尋求從藍籌NFT中獲得一些流動性而不愿意支付高利率的人。
NFT抵押貸款仍處于起步階段,在我看來,在熊市中它會有很大的發展空間。然而,在嘗試這些協議時,務必謹慎行事,因為它們非常依賴于預言機的性能和市場穩定性。
來源:金色財經
來源|CBInsights-2022Q2報告 編譯|白澤研究院 2022Q2CryptoVC狀態:全球Crypto投資資金下降。區塊鏈風險投資降至65億美元,這是2年來的第一次環比下降.
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